（2013）杨刑初字第969号

裁判日期: 2013-12-24

公开日期: 2014-02-28

案件名称

忻晓捷信用卡诈骗一审刑事判决书

法院

上海市杨浦区人民法院

所属地区

上海市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

案由

法律依据

《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百九十六条第一款第一项，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第七十条，第六十九条第一款，第六十九条第一款，第六十四条

全文

上海市杨浦区人民法院刑事判决书（2013）杨刑初字第969号公诉机关上海市杨浦区人民检察院。被告人忻晓捷。2012年11月因犯信用卡诈骗罪被上海市普陀区人民法院判处有期徒刑四年，罚金人民币四万元。刑期自2012年7月24日起至2016年7月23日止。2013年7月12日被上海市公安局杨浦分局提解出监狱。现羁押于上海市杨浦区看守所。指定辩护人常祝黄，上海同甘律师事务所律师。上海市杨浦区人民检察院以沪杨检刑诉（2013）943号起诉书指控被告人忻晓捷犯信用卡诈骗罪，于2013年11月22日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。上海市杨浦区人民检察院指派检察员潘玲华出庭支持公诉，被告人忻晓捷、指定辩护人常祝黄到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明，2007年5月起，被告人忻晓捷先后向招商银行、广发银行、中国民生银行、交通银行、平安银行、中国工商银行、中国光大银行、兴业银行申领信用卡并透支使用，本金共计人民币26万余元。具体事实分述如下：1、2007年5月，被告人忻晓捷向招商银行申领了卡号为XXXXXXXXXXXXXXXX的信用卡。2011年12月至2012年2月间，其使用该卡透支，本金合计人民币5，000余元。2、2007年5月起，被告人忻晓捷向广发银行申领了信用卡（卡号分别为XXXXXXXXXXXXXXXX、XXXXXXXXXXXXXXXX）。2010年10月至2012年6月间，其使用上述信用卡透支，本金合计人民币6，000余元。3、2007年6月，被告人忻晓捷向中国民生银行申领了卡号为XXXXXXXXXXXXXXXX、XXXXXXXXXXXXXXXX、XXXXXXXXXXXXXXXX、XXXXXXXXXXXXXXXX的信用卡。2011年1月至2012年1月间，其使用上述信用卡透支，本金合计人民币7，000余元。4、2007年9月，被告人忻晓捷向交通银行申领了卡号为XXXXXXXXXXXXXXXX的信用卡。2010年7月至2012年2月间，其使用该卡透支，本金合计人民币2，000余元。5、2007年12月，被告人忻晓捷向平安银行申领了卡号为XXXXXXXXXXXXXXXX的信用卡。2011年1月至2012年4月间，其使用该卡透支，本金合计人民币18，000余元。6、2009年9月起，被告人忻晓捷向中国工商银行申领了信用卡（卡号分别为XXXXXXXXXXXXXXX、XXXXXXXXXXXXXXXX、XXXXXXXXXXXXXXXX，XXXXXXXXXXXXXXXX、XXXXXXXXXXXXXXXX、XXXXXXXXXXXXXXXX、XXXXXXXXXXXXXXXX）。2010年8月至2012年1月间，其使用上述信用卡透支，本金合计人民币170，000余元。7、2010年6月，被告人忻晓捷向中国光大银行申领了卡号为XXXXXXXXXXXXXXXX的信用卡。2010年7月至2012年2月间，其使用该卡透支，本金��计人民币46，000余元。8、2011年8月，被告人忻晓捷向兴业银行申领了卡号为XXXXXXXXXXXXXXXX的信用卡。2011年12月至2012年3月间，其使用该卡透支，本金合计人民币6，000余元。上述银行多次向被告人忻晓捷催收，但其未归还欠款。2012年12月，被告人忻晓捷在服刑期间主动交代了上述事实。以上事实，被告人忻晓捷及指定辩护人在开庭审理过程中均无异议，且有招商银行、广发银行、中国民生银行、交通银行、平安银行、中国工商银行、中国光大银行、兴业银行的报案材料、办卡资料、信用卡交易记录、催收材料，上海市监狱管理局《罪犯坦白材料》等证据证实，足以认定。本院认为，被告人忻晓捷使用信用卡恶意透支，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立，对被告人忻晓捷依法应予处罚。��告人忻晓捷因信用卡诈骗罪被判处刑罚，其在服刑期间如实供述本人同种罪行且自愿认罪，依法可以从轻处罚。本案犯罪事实是在前罪判决宣告以后，刑罚执行完毕以前被发现，故依法应对新发现的本案犯罪作出判决，将前后两个判决所判处的刑罚予以数罪并罚。为严肃国法，维护金融管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款，第六十七条第三款，第七十条，第六十九条，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人忻晓捷犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，罚金人民币五万元，连同前罪所判有期徒刑四年，罚金人民币四万元，决定执行有期徒刑八年，罚金人民币九万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2012年7月24日起至2020年7月23日止。��金于本判决发生法律效力之日起三日内向本院缴纳。）二、责令被告人忻晓捷退赔违法所得。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审　判　长　李　　晓　　东人民陪审员　陈　　文　　莉人民陪审员　王　　　　　刚二〇一三年十二月二十四日书　记　员　韩慧书记员张荟附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十��元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：……（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。……第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十条判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现被判刑的犯罪分子在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。已经执行的刑期，应当计算在新判决决定的刑期以内。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。关注微信公众号“”