（2013）青刑初字第946号

裁判日期: 2013-12-24

公开日期: 2014-05-06

案件名称

（2013）青刑初字第946号韦秋兰盗窃案一审刑事判决书

法院

南宁市青秀区人民法院

所属地区

南宁市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

韦秋兰

案由

信用卡诈骗

法律依据

《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百九十六条第一款第一项，第一百九十六条第一款，第五十三条，第六十四条；《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》：第六条第一款

全文

广西壮族自治区南宁市青秀区人民法院刑事判决书（2013）青刑初字第946号公诉机关广西壮族自治区南宁市青秀区人民检察院。被告人韦秋兰，女，1968年3月10日出生于广西都安瑶族自治县，壮族，高中文化，无业。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2013年7月9日被抓获，次日被刑事拘留，同年7月23日被逮捕。现羁押于南宁市第一看守所。南宁市青秀区人民检察院以南市青检刑诉字（2013）835号起诉书指控被告人韦秋兰犯信用卡诈骗罪，于2013年12月5日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。南宁市青秀区人民检察院代检察员周力、被告人韦秋兰到庭参加诉讼。现已审理终结。南宁市青秀区人民检察院指控，被告人韦秋兰于2012年5月28日在中信银行广西区分行申领了信用卡一张，自申领到信用卡后便开始进行透支消费，但透支后没有按规定还款。中信银行广西区分行于2013年1月份开始对韦秋兰进行过多次催收，韦秋兰偿还少部分欠款后拒不归还。截止2013年7月4日，被告人韦秋兰的信用卡共透支欠款本金人民币47119.55元。上述事实，被告人韦秋兰在开庭审理过程中亦无异议，且有户籍证明、抓获经过、报案材料、银行流水账、催收记录、情况说明、证人闫某某证言、被告人韦秋兰供述等证据证实，足以认定。本院认为，被告人韦秋兰以非法占有为目的，超过规定期限恶意透支信用卡，并经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。被告人自愿认罪，酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一、二款、第五十三条、第六十四条以及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条之规定，判决如下：一、被告人韦秋兰犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判处执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2013年7月9日起至2014年7月8日止。罚金应于本判决生效次日起一个月内向本院交纳，逾期不交纳的，强制缴纳）。二、责令被告人韦秋兰退赔被害单位中信银行广西区分行透支本金人民币47119.55元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广西壮族自治区南宁市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审判员　　覃杰二〇一三年十二月二十四日书记员　　李论附：判决书中引用的法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一、二款有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”。有以下情形之一的，应当认定为刑法第一百九十六条第二款规定的“以非法占有为目的”：（一）明知没有还款能力而大量透支，无法归还的；（二）肆意挥霍透支的资金，无法归还的；（三）透支后逃匿、改变联系方式，逃避银行催收的；（四）抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避还款的；（五）使用透支的资金进行违法犯罪活动的；（六）其他非法占有资金，拒不归还的行为。恶意透支，数额在1万元以上不满10万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在10万元以上不满100万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。恶意透支的数额，是指在第一款规定的条件下持卡人拒不归还的数额或者尚未归还的数额。不包括复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。来源：百度搜索“”