（2014）承刑初字第9号

裁判日期: 2013-12-16

公开日期: 2014-06-29

案件名称

李某甲、李某甲犯贷款诈骗罪一审刑事判决书

法院

承德县人民法院

所属地区

承德县

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

李某甲

案由

贷款诈骗

法律依据

《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百九十三条，第二十五条第一款，第六十七条第一款，第七十二条第一款，第七十二条第一款

全文

河北省承德县人民法院刑事判决书（2014）承刑初字第9号公诉机关承德县人民检察院。被告人李某甲，男，1972年6月8日出生，汉族，农民，初中文化，住河北省承德县。2012年2月25日因涉嫌贷款诈骗罪被承德县公安局刑事拘留。2012年4月13日因涉嫌贷款诈骗罪被承德县公安局取保候审，同年12月5日被我院取保候审。被告人李某甲，男，1967年11月19日出生，汉族，农民，初中文化，住河北省承德县。2012年4月13日因涉嫌贷款诈骗罪被承德县公安局取保候审，同年12月5日被我院取保候审。承德县人民检察院以承检刑诉（2013）第153号起诉书指控被告人李某甲、李某甲犯贷款诈骗罪，于2013年12月5日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。承德县人民检察院指派检察员崔国学出庭支持公诉，被告人李某甲、李某甲到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。承德县人民检察院指控，2010年12月初，被告人李某甲、李某甲、闫某（已判刑）、李某丙（已判刑）采用四户联保的形式，被告人李某甲本人及冒用本村李某丙名义，且借用本村李某乙家的羊；被告人李某甲伙同闫某借用赵某某家的牛，从而虚构是养殖户的事实。2010年12月13日，被告人李某甲伙同李某丙，李某甲伙同闫某以扩大养殖名义，分期还款方式，分别从承德县邮政储蓄银行三家支行骗得贷款10万元、5万元。被告人李某甲、李某甲二人所借贷款均用于偿还债务或被挥霍。借款后，被告人李某甲还李某丙名下借款4个月利息，共计4577元。被告人闫某还款5个月，还贷款本金及利息合计8839.29元。而后，邮政储蓄工作人员多次催款，李某甲等人互相推诿拒不还款，李某甲逃匿不知去向。被告人李某甲、李某甲等人所借贷款通过承德县公安局经侦大队立案后，还清此贷款。综上，被告人李某甲参与贷款诈骗数额为95423元，被告人李某甲参与贷款诈骗数额为41160.74元。上述事实清楚，证据确实充分，应以贷款诈骗罪追究被告人李某甲、李某甲的刑事责任，故提起公诉，请依法判处。被告人李某甲对检察机关指控的事实均承认，未作任何辩解。被告人李某甲对检察机关指控的事实均承认，未作任何辩解。经审理查明，2010年12月初，被告人李某甲、李某甲、闫某（已判刑）、李某丙（已判刑）采用四户联保的形式，被告人李某甲本人及冒用本村李某丙名义，且借用本村李某乙家的羊；被告人李某甲伙同闫某借用赵某某家的牛，从而虚构是养殖户的事实。2010年12月13日，被告人李某甲伙同李某丙，李某甲伙同闫某以扩大养殖名义，分期还款方式，分别从承德县邮政储蓄银行三家支行骗得贷款10万元、5万元。被告人李某甲、李某甲二人所借贷款均用于偿还债务或被挥霍。借款后，被告人李某甲还李某丙名下借款4个月利息，共计4577元。被告人闫某还款5个月，还贷款本金及利息合计8839.29元。而后，邮政储蓄工作人员多次催款，李某甲等人互相推诿拒不还款，李某甲逃匿不知去向。被告人李某甲、李某甲等人所借贷款通过承德县公安局经侦大队立案后，还清此贷款。案发后，被告人李某甲于2013年7月24日到承德县公安局经侦大队投案自首，被告人李某甲于2013年7月14日到承德县公安局经侦大队投案自首。认定上述事实的证据有，1、证人李某丙、李某丁、刘某甲、刘某乙的证言，证实李某甲、闫某、李某丙、李某甲在三家邮政储蓄银行借贷款20万元的事实；2、证人李某乙的证言，证实李某甲借其家的羊照相借贷款的事实；3、证人赵某某的证言，证实李某甲借其家的牛照相借贷款的事实；4、证人冀某某的证言，证实李某甲用李李某乙家的羊说是自己的，李某甲用赵某某家的羊说是自己的，来冒充养殖户借贷款的情况；5、现场照片，证实李某甲、李某甲等人冒充养殖户，用借来的牛羊照相的情况；6、同案犯闫某、李某丙的供述，承认冒充养殖户借贷款的事实；7、邮政储蓄银行承德县三家支行出具的报案材料一份，证实被告人李某甲、李某甲等人经其多次催款后不予还款，故向公安机关报案；8、书证，小额联保借款合同、小额贷款申请表及身份证复印件、结婚证复印件，证实李某甲、李某甲等人冒充养殖户的名义，向邮储银行申请贷款使用的相关材料和借款合同；9、邮储银行三家支行出具的还款明细及转账凭条，证实所借贷款在案发后被告人已还清；10、二被告人的供述，对犯罪事实供认不讳。本院认为，被告人李某甲、李某甲以非法占有为目的，虚构本人系养殖大户的事实，编造扩大养殖项目的理由，骗取银行贷款，骗得货款后，将贷款用于偿还债务或挥霍，且贷款到期后，拒不还款，二人的行为已构成贷款诈骗罪，承德县人民检察院指控的罪名成立。属共同犯罪。案发后二被告人主动投案，并如实供述自己的全部犯罪事实，系自首，具有法定从轻、减轻情节；被告人将所骗贷款还清且当庭自愿认罪，对以上从轻情节量刑时予以综合考虑。本院为保护国家和企业财产不受非法侵害，打击刑事犯罪，本着宽严相济的刑事政策，依据《中华人民共和国刑法》第一百九十三条、第二十五条、第六十七条、第七十二条之规定，判决如下：一、被告人李某甲犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑三年、缓刑三年，并处罚金人民币伍万元。（罚金已缴纳捌仟元）（刑期自判决确定之日起计算）二、被告人李某甲犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月、缓刑二年，并处罚金人民币贰万元。（罚金已缴纳捌仟元）（刑期自判决确定之日起计算）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河北省承德市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应交上诉状正本一份，副本三份。审判长　　王玉杰审判员　　王　富审判员　　孟庆园二〇一三年十二月十六日书记员　　屈文君来源：百度搜索“”