（2013）台路刑初字第1181号

裁判日期: 2013-12-11

公开日期: 2014-05-03

案件名称

潘某信用卡诈骗罪一审刑事判决书

法院

台州市路桥区人民法院

所属地区

台州市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

潘某

案由

信用卡诈骗

法律依据

《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百九十六条第一款第一项，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第七十二条第一款，第七十二条第一款

全文

浙江省台州市路桥区人民法院刑 事 判 决 书（2013）台路刑初字第1181号公诉机关台州市路桥区人民检察院。被告人潘某。2013年8月9日因本案被台州市公安局路桥分局刑事拘留，同月13日被取保候审。台州市路桥区人民检察院以台路检刑诉（2013）1431号起诉书指控被告人潘某犯信用卡诈骗罪，于2013年11月29日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。台州市路桥区人民检察院检察员王佳、被告人潘某到庭参加诉讼。现已审理终结。台州市路桥区人民检察院指控，2010年2月，被告人潘某向浙江泰隆商业银行玉环支行申请办理了一张卡号为×××1106，额度为8万元的信用卡。2011年10月27日，被告人潘某在明知无力偿还的情况下，持该信用卡透支人民币80000元。至还款日，被告人潘某只归还41000元，尚有39197元没有归还。逾期后，浙江泰隆商业银行通过电话、上门、催收函等方式多次催讨，超过三个月，被告人潘某仍未归还上述欠款。银行报案后，被告人潘某于2012年6月13日归还5000元；2013年8月13日，被告人潘某还清泰隆银行信用卡中所有欠款。2013年8月9日，被告人潘某被公安机关抓获归案。上述事实，被告人潘某在开庭审理过程中亦无异议，并有证人吴某的证言、信用卡申领材料、信用卡交易明细、对账单、催收凭证、刑事立案申请书、结清欠款凭证、抓获经过、户籍证明等证据证实，足以认定。本院认为，被告人潘某以非法占有为目的，超过规定期限透支，数额较大，且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还，其行为已构成信用卡诈骗罪。被告人潘某归案后如实供述自己的罪行，且犯罪情节较轻，有悔罪表现，依法予以从轻处罚并适用缓刑。公诉机关的指控，事实清楚，罪名成立。综合考虑被告人潘某的犯罪情节、性质，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第三款、第七十二条之规定，判决如下：被告人潘某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元（缓刑的考验期限，自判决发生法律效力之日起计算。罚金限判决发生法律效力之日起十日内缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省台州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份、副本二份。审 判 员　陈鹏二〇一三年十二月十一日代书记员　陈秀附件：本案判决所依据的法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。”第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 来源：百度“”