（2013）殷刑初字第125号

裁判日期: 2013-11-22

公开日期: 2015-08-23

案件名称

被告人赵某、林某信用卡诈骗罪一审判决书

法院

安阳市殷都区人民法院

所属地区

安阳市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

赵某,林某

案由

信用卡诈骗

法律依据

《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百九十六条第一款第一项，第一百九十六条第一款，第六十五条第一款，第六十五条第一款，第七十二条第一款，第七十二条第一款，第七十三条第一款

全文

河南省安阳市殷都区人民法院刑事判决书（2013）殷刑初字第125号公诉机关安阳市殷都区人民检察院。被告人赵某，男，1983年1月5日出生，汉族，初中文化，无业，住安阳市。因犯聚众斗殴罪于2009年1月20日被安阳市文峰区人民法院判处有期徒刑七个月。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2013年3月7日被安阳市公安局殷商分局刑事拘留，2013年4月11日被安阳市殷都区检察院批准逮捕，同日由安阳市公安局殷商分局执行逮捕。现羁押于安阳市看守所。辩护人张勇，河南奥博律师事务所律师。被告人林某，女，1984年2月12日出生，汉族，大专文化，无业，住安阳市。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2013年3月7日被安阳市公安局殷商分局刑事拘留，2013年3月8日被安阳市公安局殷商分局决定取保候审，2013年6月4日被安阳市殷都区人民检察院决定取保候审，2013年9月17日被本院决定取保候审。安阳市殷都区人民检察院以安殷检刑诉（2013）123号起诉书指控被告人赵某、林某犯信用卡诈骗罪，于2013年9月17日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2013年10月22日公开开庭审理了本案。安阳市殷都区人民检察院指派检察员郑晔出庭支持公诉，被告人赵某、林某到庭参加诉讼。现已审理终结。安阳市殷都区人民检察院指控：被告人林某将自己的身份证交给赵某用于办理信用卡。2009年10月，被告人赵某分别用本人和林某的身份证在中国银行办理卡号为···的信用卡，后赵某、林某曾将该两张卡给韩某使用。截至案发，卡号为···的信用卡透支本金14086.55元，卡号为···信用卡透支本金为19804.99元，后经银行多次催收，赵某、林某拒不还款。案发后，被告人林某清偿部分透支款息。针对指控的上述事实，公诉机关当庭出示了：1.被告人赵某、林某的供述与辩解；2.被害单位代表马某陈述；3.证人韩某、周某、师某、管某等人证言；4.刑事判决书、控告书、交易明细等书证；5.其它材料。公诉机关认为，被告人赵某、林珩以非法占有为目的，超过规定期限透支，并经发卡银行催收后仍不归还，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第四项之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人赵某在刑罚执行完毕后五年内重新故意犯罪，系累犯，适用《中华人民共和国》第六十五条第一款之规定。被告人赵某、林某对公诉机关的指控供认不讳。辩护人张勇提出的辩护意见是：被告人赵某没有犯罪的主观故意，仅仅是因为自己的过失，为国家金融机构信贷资金的流失提供了一个条件，不是故意犯罪，不符合刑法关于累犯的适用条件。经审理查明：2009年，被告人赵某向被告人林珩提出办理信用卡，林某将自己的身份证交给了赵某。2009年10月，被告人赵某让韩某帮助其办理信用卡，并将其本人和林珩的身份证交给韩某。韩某找到中国人民财产保险股份有限公司安阳铁西支公司（以下简称人保铁西支公司）业务员师某，让其帮助提供办理信用卡所需的有关材料，师某为赵某、林某填写了银行申请表，并开具了赵某、林某虚假的人保铁西支公司的工作证明，最终韩某为赵某在中国银行办理了卡号为···的信用卡，为林某办理了卡号为···的信用卡。截至案发，卡号为···的信用卡透支本金14086.55元，卡号为···信用卡透支本金为19804.99元，后经银行多次催收，赵某、林某拒不还款。案件审理过程中，被告人赵某、林某清偿了全部透支款息。上述犯罪事实，有公诉机关提交，经法庭质证、认证的下列证据证实：1.被告人赵某、林某的供述与辩解；2.被害单位代表马某陈述；3.证人韩某、周某、师某、管某等人证言；4.刑事判决书、控告书、交易明细等书证；5.其它材料。本院认为，被告人赵某、林某以非法占有为目的，超过规定期限透支数额较大，经发卡银行催收后仍不归还，其行为已构成信用卡诈骗罪。安阳市殷都区人民检察院指控赵某、林某犯信用卡诈骗罪罪名成立。赵某在刑罚执行完毕后五年内重新故意犯罪，系累犯，依法应当从重处罚。赵某、林某认罪态度较好，且已全部归还恶意透支的款息，酌情予以从轻处罚。关于辩护人张勇提出赵某没有犯罪的主观故意，不是故意犯罪，不构成累犯的辩护意见，经查，赵某名下办理的信用卡透支后，未在还款日内还款，后发卡银行告知其还款，赵某在被催收后仍不归还，主观上属于故意犯罪，赵某在刑罚执行完毕后五年内重新故意犯罪，依法应认定为累犯，故辩护人张勇提出赵某不是故意犯罪，不构成累犯的辩护理由不成立，对该辩护意见本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十五条第一款、第七十二条第一款、第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下：一、被告人赵某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币2万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年3月7日起至2014年1月6日止。罚金于本判决生效后三十日内缴纳）。二、被告人林某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币2万元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效后三十日内缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省安阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长　　黄咏梅审判员　　韩万军审判员　　姚志广二〇一三年十一月二十二日书记员　　吴彦雨关注公众号“”