（2013）铁刑初字第48号

裁判日期: 2013-11-21

公开日期: 2014-04-15

案件名称

骆忠海贷款诈骗罪一审刑事判决书

法院

铁力市人民法院

所属地区

铁力市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

骆忠海

案由

贷款诈骗

法律依据

《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百九十三条，第六十七条第一款，第五十二条

全文

黑龙江省铁力市人民法院刑 事 判 决 书（2013）铁刑初字第48号公诉机关铁力市人民检察院。被告人骆忠海，男，1973年1月5日出生。2012年7月6日因涉嫌贷款诈骗被铁力市公安局刑事拘留，同年7月19日因涉嫌贷款诈骗被铁力市公安局取保候审，2013年2月22日因涉嫌贷款诈骗被铁力市公安局刑事拘留，同年3月5日经铁力市人民检察院以涉嫌贷款诈骗罪批准逮捕，次日由铁力市公安局执行。铁力市人民检察院以铁检刑诉（2013）42号起诉书指控被告人骆忠海犯贷款诈骗罪，于2013年9月5日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2013年10月25日公开开庭审理了本案。铁力市人民检察院代理检察员李福荣出庭支持公诉，被告人骆忠海到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明，1．2007年末至2011年12月，被告人骆忠海决定贷款用于种地、养牛、经营沙场，因其明知自己没有还款能力的情况下，找到工农乡新华村农民于某乙、赵某乙等23人为贷款户，为其顶名贷款，并采取提供虚假土地证明、夸大土地面积等手段，先后在XXX信用社、XX信用社骗取贷款363万元（其中骆忠海名下贷款20万元），其中280.6万元被骆忠海个人占有使用，后骆忠海多次进行转贷，至今贷款均已逾期，无力偿还。2．2011年4月份，被告人骆忠海利用自己当时是铁力市新华村村委会主任的身份，用本村村民王某乙、李某戊、赵某己的名义，以小额贷款联保的方式，向XXXX银行提供虚假土地证明、资产证明等手续，在铁力市XXXX银行骗取贷款22万元，其中17万元被骆忠海使用，骆忠海私自改变贷款用途，将贷款用做自己非法采砂的经营周转资金。同年6月，骆忠海以新华村村民赵某庚、刘某甲、张某乙、赵某甲的名义，以小额贷款联保的方式，向铁力市XX银行提供虚假的土地证明、资产证明等手续，在铁力市XX银行骗取贷款25万元，其中18万元被骆忠海使用，骆忠海私自改变贷款用途，将贷款用做自己非法采砂的经营周转资金。骆忠海在XXXX银行诈骗的两笔贷款共计人民币35万元，案发后，骆忠海将该笔贷款全部偿还。上述事实，有证人刘某甲、赵某甲、刘某丙、赵某乙、赵某丙、于某某、黄某某、赵某丁、李某甲、李某乙、李某丙、王某甲、赵某己、刘某乙、孙某甲、许某某、刘某丁、王某乙、贾某甲、张某、贾某乙、孙某、孙某乙、张某甲、王某丙、马某某、陈某某、梁某、赵某戊、焦某某、李某丁、范某某、李某戊、王某乙、赵某庚、张某乙、韩某某证言，书证办理贷款的相关手续，铁力市工农乡新华村出具的情况说明，铁力市河道管理站、国税局、国土局、工商局、地方税务局出具的证明，书证贷款手续，铁力市邮政储蓄银行出具的证明，被告人骆忠海供述等证据证实，足以认定。本院认为，被告人骆忠海以非法占有为目的，采取虚假手段，骗取金融机构的贷款，数额特别巨大，其行为构成贷款诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，适用法律意见正确，予以采纳。对于被告人骆忠海关于骆某某那笔贷款被其用了的辩解意见，经查，该辩解无证据证实，且与庭审查明的事实不符，不予采信。案发后，被告人骆忠海主动退还在铁力市XXXX银行贷款，可酌情从轻处罚。被告人骆忠海能如实供述犯罪事实，可从轻处罚。依据《中华人民共和国刑法》第一百九十三条、第六十七条三款、第五十二条之规定，判决如下：一、被告人骆忠海犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币50万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前行羁押一日，折抵刑期一日。即自2013年2月22日起至2027年2月8日止）。二、追缴被告人骆忠海违法所得280.6万元，返还被害单位XXXXX信用社。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向伊春市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审　判　长　　刘铁军审　判　员　　丁　珊代理审判员　　闵琦媛二〇一三年十一月二十一日书　记　员　　宋　薇 来源：百度“”