（2013）穗黄法刑初字第664号
裁判日期: 2013-11-15
公开日期: 2014-12-31
案件名称
郑仕凡信用卡诈骗罪一审刑事判决书
法院
广州市黄埔区人民法院
所属地区
广州市
案件类型
刑事案件
审理程序
一审
当事人
郑仕凡
案由
信用卡诈骗
法律依据
《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百九十六条第一款第一项，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第六十二条，第六十一条，第五十二条，第五十三条
全文
广东省广州市黄埔区人民法院刑 事 判 决 书（2013）穗黄法刑初字第664号公诉机关广州市黄埔区人民检察院。被告人郑仕凡，曾用名郑比得，无业。因本案于2013年2月26日被羁押及刑事拘留，同年4月3日被逮捕。现羁押在广东省广州市第三看守所。广州市黄埔区人民检察院以穗埔检刑诉（2013）630号起诉书指控被告人郑仕凡犯信用卡诈骗罪，于2013年10月16日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭并以简易程序审理了本案，广州市黄埔区人民检察院指派代理检察员黄媛媛出庭支持公诉，被告人郑仕凡到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：自2010年12月至2011年8月，被告人郑仕凡先后办理了广发银行广州分行（以下简称广发银行）、兴业银行广州分行（以下简称兴业银行）、上海浦东发展银行（以下简称浦发银行）、招商银行、交通银行广东省分行（以下简称交通银行）、广州农村商业银行（以下简称广州农商银行）、中国工商银行广州万通支行（以下简称工商银行）等7家银行的信用卡，后多次以消费的名义用上述信用卡套取现金，并在2012年8月至10月先后停止偿还上述7家银行的透支款。上述7家银行多次催收但被告人郑仕凡仍未归还相应的透支款，具体数额为：透支广发银行本金25773.01元、透支兴业银行本金18000元、透支浦发银行本金7412.53元、透支招商银行本金39000元、透支交通银行本金50328.5元、透支广州农商银行本金8450元、透支工商银行本金79529.85元。综上，被告人郑仕凡恶意透支上述7家银行本金共计228493.89元。2013年1月31日，被告人郑仕凡向公安机关主动投案并如实交代了上述犯罪事实。上述事实，被告人郑仕凡在庭审中没有异议，且有经庭审质证的公诉机关提供的户籍资料、归案经过、被害单位提供的信用卡对账明细、信用卡欠款催收函及证明函等书证、辨认笔录、证人何某、张某、谢某、谭某等人的证言、被告人郑仕凡的供述等证据证实，本院予以确认。本院认为，被告人郑仕凡恶意透支，进行信用卡诈骗活动，数额达十万元以上，属数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款之规定，构成信用卡诈骗罪，依法应处五年以上十年以下有期徒刑并处罚金。被告人郑仕凡犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，可以从轻或者减轻处罚。综合全案案情，本院决定对被告人从轻处罚。公诉机关指控被告人的犯罪事实和罪名成立，应予支持；提出的判处被告人五年以上七年以下并处罚金的量刑建议，符合罪责刑相适应原则，可予采纳。根据上述犯罪事实、数额、情节等，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第一款、第六十二条、第六十一条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：被告人郑仕凡犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年1月31日起至2018年1月30日止），并处罚金五万元（罚金在本判决生效次日起五日内一次性缴清）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省广州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长 郝芬梅代理审判员 张春节人民陪审员 詹敏婕二〇一三年十一月××日书 记 员 蓝章湖附：本裁判的主要法律依据第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸追缴确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。第六十二条犯罪分子具有本法规定的从重处罚、从轻处罚情节的，应当在法定刑的限度以内判处刑罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。 更多数据：搜索“”来源：