（2013）永刑初字第189号
裁判日期: 2013-11-14
公开日期: 2014-02-26
案件名称
李某某信用卡诈骗一审刑事判决书
法院
永兴县人民法院
所属地区
永兴县
案件类型
刑事案件
审理程序
一审
当事人
李某某
案由
信用卡诈骗
法律依据
《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百九十六条第一款第一项，第一百九十六条第一款，第五十二条，第七十二条第一款，第七十二条第一款，第七十三条第一款，第六十七条第一款；《中华人民共和国刑事诉讼法（2012年）》：第一百九十五条
全文
湖南省永兴县人民法院刑 事 判 决 书（2013）永刑初字第189号公诉机关湖南省永兴县人民检察院。被告人李某某，曾用名李某平，女，1965年8月19日出生，汉族，初中文化，工人。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2012年9月12日被永兴县公安局刑事拘留，同年9月26日被取保候审；2013年9月25日被永兴县人民检察院取保候审，同年10月31日经本院决定取保候审。湖南省永兴县人民检察院以湘永检刑诉（2013）143号起诉书指控被告人李某某犯信用卡诈骗罪，于2013年10月31日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，由审判员曾永军独任审判，代理书记员李晖担任记录，于2013年11月14日公开开庭审理了本案。湖南省永兴县人民检察院代理检察员谭安娜、被告人李某某到庭参加诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控：2009年2月份，被告人李某某在中国工商银行永兴支行办理了信用卡，自2010年2月8日透支19000元后，经过中国工商银行永兴支行多次催收仍逾期不还，且被告人李某某在未告知开户行的情况下，多次变更手机、座机号码，甚至外出广州生活一年多时间，逃避银行催收。另查明：被告人李某某于2012年9月21日向中国工商银行永兴支行还清全部本息及滞纳金共计49005元。上述事实，被告人李某某在开庭审理过程中亦无异议，且有证人雷某某、谢某某、刘某某等人的证言证实；律师催收函；信函邮寄名单；信用卡办理申请表；催收详单；信用卡交易明细表；手机销户证明；牡丹个人卡透支逾期还款通知书；信函邮件名单；中国工商银行永兴支行出具的证明；存款凭证；永兴县司法局社区矫正社会调查评估意见书；抓获经过以及被告人的户籍证明等证据证实，足以认定。本院认为，被告人李某某以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，超过规定期限透支19000元，并经发卡行多次催收后，三个月仍不归还，属恶意透支，数额较大，且透支后改变联系方式，逃避银行催收，其行为已构成信用卡诈骗罪，公诉机关指控其犯罪的事实清楚、证据确实、充分，指控的罪名成立，应依法予以惩处。鉴于被告人李某某到案后如实供述自己的犯罪事实，系坦白，可从轻处罚。案发后，被告人李某某将其透支本息及滞纳金一并还清，确有悔罪表现，可酌情从轻处罚。对被告人李某某请求从轻处罚的意见，本院予以采纳。根据被告人李某某的犯罪情节、悔罪表现，本院拟对其适用非监禁刑，委托湖南省永兴县司法局进行社区矫正社会调查评估，该局出具了调查评估意见书，建议对被告人李某某适用社区矫正，本院予以采纳，依法可对其宣告缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第五十二条、第七十二条、第七十三条第二、三款、第六十七条第三款和《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十五条第（一）项之规定，判决如下：被告人李某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省郴州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 员 曾永军二〇一三年十一月十四日代理书记员 李 晖附相关法条：《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用仿造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；使用作废的信用卡的；冒用他人信用卡的；恶意透支的；前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占用为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行做催收后仍不归还的行为。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：犯罪情节较轻；有悔罪表现；没有再犯罪的危险；宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所、接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十五条在被告人最后陈述后，审判长宣布休庭，合议庭进行评议，根据已经查明的事实、证据和有关的法律规定，分别作出以下判决：（一）案件事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定被告人有罪的，应当作出有罪判决；（二）依据法律认定被告人无罪的，应当作出无罪判决；（三）证据不足，不能认定被告人有罪的，应当作出证据不足、指控的犯罪不能成立的无罪判决。 更多数据：