（2013）迎刑初字第501号

裁判日期: 2013-10-25

公开日期: 2017-09-04

案件名称

张伟才信用卡诈骗罪一审刑事判决书

法院

太原市迎泽区人民法院

所属地区

太原市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

张伟才

案由

信用卡诈骗

法律依据

《中华人民共和国刑法》：第一百九十六条第一款，第一百九十六条第一款，第五十二条，第六十七条第一款，第六十七条第一款，第七十二条第一款，第七十二条第一款，第六十一条

全文

太原市迎泽区人民法院刑事判决书（2013）迎刑初字第501号公诉机关太原市迎泽区人民检察院。被告人张伟才，男，1979年12月5日出生于山西省孝义市，汉族，汉族，本科文化程度，山西铁牛律师事务所工作人员，住山西省孝义市。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2013年5月31日被取保候审，于2013年10月12日被逮捕。辩护人王化平，山西铁牛律师事务所律师。辩护人王彬，山西铁牛律师事务所实习律师。太原市迎泽区人民检察院以并迎检刑诉字[2013]第433号起诉书指控被告人张伟才犯信用卡诈骗罪，于2013年8月8日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。太原市迎泽区人民检察院指派助理检察员李晓婷出庭支持公诉。被告人张伟才及其辩护人王化平、王彬到庭参加了诉讼。现已审理终结。经审理查明，2008年4月17日，被告人张伟才向中国光大银行太原分行申请办理了卡号为：40×××51的信用卡，并于同年9月13日开始激活使用。至2011年9月24日，该卡共透支人民币30527元，到期后经发卡银行多次催收仍未归还款。破案后，被告人张伟才退还了全部欠款。上述事实，被告人在开庭审理过程中无异议，且有报案材料、证人证言、张伟才办理信用卡资料、光大银行催款记录、催收函、光大银行信用卡外访登记表、涉案银行卡交易记录、光大银行出具的账户结清说明、被告人户籍、违法犯罪嫌疑人基本情况调查表、被告人供述等证据证实，证据之间能够相互印证，足以认定。辩护人王化平、王彬提出如下辩护意见：1、被告人犯罪情节轻微，可以从轻、减轻、免予处罚。被告人在使用信用卡期间信用记录好，只是因为2012年做生意亏损导致无法及时偿还欠款，被告人在案发后及时将欠款全部还清。相对刑法规定的信用卡诈骗的其他情形，被告人犯罪情节轻微。2、被告人认罪态度好，在被拘传当日主动向公安机关交待犯罪事实，并主动将欠款还清。请法院结合上述情节，对被告人从宽处罚。本院认为，被告人张伟才以非法占有为目的，恶意透支信用卡，数额较大，危害国家金融管理秩序，其行为构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控成立。被告人张伟才如实供述自己的罪行，当庭自愿认罪，有明显悔罪表现，依法可从轻处罚。被告人在案发后退还了所欠全部款息，可酌情从轻处罚。结合社区评估意见书，被告人张伟才对其所居住的社区无重大不良影响，依法可判处缓刑。依据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第四款、第五十二条、第六十七条第三款、第七十二条、第六十一条之规定，判决如下：被告人张伟才犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币二万元（罚金已缴纳）。（缓刑考验期从判决确定之日起计算）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向太原市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审　判　长　　柴　喆人民陪审员　　刘建珍人民陪审员　　聂志杰二〇一三年十月二十五日书　记　员　　王泽华相关法律规定：《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第五十二条判处罚金,应当根据犯罪情节决定罚金数额。第六十七条犯罪以后自动投案,如实供述自己的罪行的,是自首。对于自首的犯罪分子,可以从轻或者减轻处罚。其中,犯罪较轻的,可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯,如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的,以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候,应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度,依照本法的有关规定判处。来自：