（2013）玄民初字第319号
裁判日期: 2013-10-15
公开日期: 2014-04-15
案件名称
丁艳贞与刘进委托合同纠纷一审民事判决书
法院
南京市玄武区人民法院
所属地区
南京市
案件类型
民事案件
审理程序
一审
当事人
丁艳贞,刘进
案由
委托合同纠纷
法律依据
《中华人民共和国合同法》：第八条第一款，第六十条第一款
全文
南京市玄武区人民法院民 事 判 决 书（2013）玄民初字第319号原告丁艳贞，女，1979年3月4日生，汉族，无业。委托代理人单晓燕，江苏博事达律师事务所律师。被告刘进，男，1969年9月9日生，汉族，南京××投资咨询有限公司总经理。原告丁艳贞诉被告刘进委托合同纠纷一案，本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。原告丁艳贞及其委托代理人单晓燕、被告刘进到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告诉称：原告在广发证券公司开设有证券资金账户。2009年7月原告委托被告进行证券交易，并将账号、密码及账户中的84万元交由被告控制。双方约定：截至2012年9月7日被告应确保原告资产总额初值不受损失，并尽可能获得更多的投资收益，如协议到期原告账户资产有损失，被告应全额补齐。双方还约定了盈利分配办法。但被告代原告炒股后，截至2012年9月7日，原告账户资产仅剩450777元。为避免更大损失，原告依约将账户资金取出。因双方就被告返还亏损本金事宜协商未果，故原告诉请判令被告依约返还股票交易本金39万元，并按中国人民银行同期贷款利率支付自2012年9月8日至实际给付之日止的利息。被告辩称：亏损数额我承认，但证券法禁止有保底条款，双方约定的保底条款应为无效。投资股市有风险，原告也应承担30%的亏损责任。我现在经济状况不好，拖欠并非我故意所为。经审理查明：2009年7月2日，原告在广发证券公司南京北京东路证券营业部开设证券账户，证券资金账号为×××6377。原告经人介绍认识被告，双方约定，从2009年7月起，原告将证券资金账户及密码交由被告控制炒股，被告承诺保本付息。后原告依约将证券资金账户及密码交由被告控制，并自2009年7月2日至2009年12月24日分四次向该证券账户转存入84万元。为明确委托关系，原、被告于2011年9月8日签订书面《委托理财协议》一份，约定：原告自愿将自己名下的广发证券公司×××6377资金账户内的资产（证券市值加资金余额）84万元整交由被告进行证券投资理财；委托理财期限为一年，自2011年9月8日至2012年9月7日；被告承诺无论其受托投资理财盈亏与否，协议到期均确保原告所委托资产总额初值不受损失，尽可能获取更多的投资收益，协议到期原告账户资产如有损失，被告全额补齐且原告有权将账户资金取走；在本协议有效期间，被告对委托账户上的证券买卖和业务等风险负完全责任，且未经对方同意，任何一方不得对上述账户上的证券及资金办理资金取出、转托管、撤销指定交易、销户及撤销或变更双方之间出具之任一授权等手续。2012年8月25日，被告出具给原告的《欠条》一份，明确被告欠原告84万元，扣除上述×××6377证券资金账户2012年9月7日的市值。2012年9月2日，被告出具给原告《情况说明》一份，重申原告开设上述证券资金账户后转入84万元资金，后该账户皆由被告进行操作，被告承诺账户保本。截至2012年9月7日，原告的上述的资金账户内资产仅余450777.93元，亏损389222.07元。原告遂将该资金取出。审理中，被告表示对原告主张的偿还39万元及利息的诉请予以认可。以上事实由资金账户卡、委托理财协议、情况说明、欠条及本院庭审笔录、谈话笔录等证据证实。本院认为：依法成立的合同，对当事人具有法律约束力。本案中，原告将自己开设并投入资金的账户控制权交由被告控制，委托被告进行证券交易，被告承诺协议到期确保原告委托的账户资产总额初值不受损失，双方之间已形成有保底条款的委托代理关系。因受托方即被告并非证券公司而是自然人，故该有保底条款的委托合同有效。现被告受托代原告炒股后亏损额为389222元，原告主张返还，并按中国人民银行同期贷款利率标准支付自2012年9月8日至实际给付之日的利息，理由充分，且被告对原告主张返还39万元数额并给付利息无异议，视为当事人对自己实体权利的自由处分，本院予以支持。据此，依照《中华人民共和国合同法》第八条、第六十条第一款之规定，判决如下：被告刘进于本判决生效之日起返还原告丁艳贞股票交易本金39万元，并按中国人民银行同期贷款利率标准支付自2012年9月8日至本判决确定的给付期限的最后一日止的利息。如果未按本判决指定的期限履行给付义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。本案案件受理费7150元，由被告刘进负担。如不服本判决，可于本判决书送达之日起十五日之内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于江苏省南京市中级人民法院。审 判 长 李新庄人民陪审员 王浴江人民陪审员 吕旦华二〇一三年十月十五日见习书记员 张佳佳 来源：百度搜索“”