福建省福州市仓山区人民法院刑 事 判 决 书（2013）仓刑初字第588号公诉机关福州市仓山区人民检察院。被告人陈某某，男，1982年3月13日出生于福建省福州市，汉族，初中文化，无业，住福建省福州市。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2012年7月16日被福州市公安局仓山分局取保候审，2013年7月15日被福州市仓山区人民检察院取保候审。福州市仓山区人民检察院以仓检公刑诉（2012）698号起诉书指控被告人陈某某犯信用卡诈骗罪，于2012年8月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。福州市仓山区人民检察院检察员曹永康出庭支持公诉。被告人陈某某到庭参加诉讼。现已审理终结。福州市仓山区人民检察院指控：2008年9月，被告人陈某某向中国建设银行申请龙卡信用卡，并于2008年9月至2009年6月间多次刷卡消费，因逾期未还款，建设银行多次对其进行催收，被告人陈某某于2009年3月3日还款1000元后，便不再还款。之后，建设银行通过电话联系、上门催收、信函催收等方式对其进行催收，被告人陈某某变更联系电话以及地址，以逃避银行催收。截止2012年3月27日，被告人陈某某未归还的信用卡透支金额本金合计12156.02元。公诉机关认为，被告人陈某某以非法占有为目的，恶意透支信用卡，数额较大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条的规定，提请本院以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。就上述指控，公诉机关提供了相关的证据证实。
被告人陈某某对指控的犯罪事实无异议。
经审理查明：2008年9月，被告人陈某某向中国建设银行申领信用卡2张，并于2008年9月至2009年6月期间，持卡透支消费，经发卡银行多次催收，超过3个月仍有本金人民币12156.02元未归还。被告人陈某某经公安机关电话动员，于2012年7月16日主动投案。到案后，被告人陈某某退赔了全部本金。本院审理期间，被告人陈某某缴纳罚金人民币20000元。上述事实，被告人陈某某在开庭审理过程亦无异议，并有证人余某的证言、被害单位的报案报告、涉案金额说明、情况说明、信用卡申请材料、信用卡交易明细、催收记录、还款说明、公安机关的到案经过、被告人户籍信息等证据证实，足以认定。
本院认为：被告人陈某某以非法占有为目的，持本人信用卡恶意透支，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。
公诉机关指控的罪名成立。被告人陈某某主动到公安机关投案，如实供述自己的罪行，是自首，依法予以从轻处罚。归案后，被告人陈某某积极退赔被害单位经济损失，积极缴纳罚金，悔罪表现良好，依法予以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第一款、第七十二条第一款、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条之规定，
判决如下：被告人陈某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑九个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份、副本二份。
审 判 长 刘文锋
人民陪审员 林弦声
人民陪审员 朱秀娟
二〇一三年十月十一日
书 记 员 林 瑜