湖北省宜城市人民法院刑 事 判 决 书（2013）鄂宜城刑初字第00105号公诉机关湖北省宜城市人民检察院。被告人马某。曾因犯诈骗罪，2008年5月12日被江苏省常熟市人民法院判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币五千元，2008年11月9日刑满释放。又因犯诈骗罪，2009年11月11日被陕西省西安市碑林区人民法院判处有期徒刑一年，并处罚金人民币五千元，2010年4月30日刑满释放。又因涉嫌犯盗窃罪，2013年5月13日被刑事拘留，同年6月14日被逮捕。现羁押在宜城市看守所。宜城市人民检察院以宜检刑诉（2013）105号起诉书指控被告人马某犯信用卡诈骗罪，于2013年7月8日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2013年8月26日公开开庭审理了本案。宜城市人民检察院指派副检察长石忠联、检察员姚红玲出庭支持公诉，被告人马某到庭参加诉讼。现已审理终结。宜城市人民检察院指控，2013年1月16日，被告人马某伙同飞龙（另案处理）驾驶一辆宝马轿车从安徽省蚌埠市五河县出发，于当晚9点多钟到达宜城市，二人开车在宜城市某中学对面遇见被害人李某，以出车祸要汇款，而自己是港商持境外卡不能汇款为由，向李某借银行卡汇款，让李某先查询余额并借机记下了密码。李信以为真，将卡借给马某使用，马某乘机将李某卡上的5000元取走后将卡还给李。李某回家查询自己���行卡时发现5000元现金被骗走，遂向公安机关报案。公诉机关认为，被告人马某无视国家法律，采取虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取信用卡并使用，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，应当以信用卡诈骗罪追究刑事责任。被告人马某在刑满释放后五年内又犯罪，系累犯，应当从重处罚。对以上指控的犯罪事实，公诉机关当庭宣读了被害人的陈述，辨认笔录等证据。
被告人马某在法庭上对起诉书指控的事实无异议。
经审理查明，2013年1月16日晚9时许，被告人马某伙同一男子驾车在宜城市某中学对面遇见被害人李某，以出车祸要汇款，而自己是港商持境外卡不能汇款为由，向李某借银行卡汇款，让李某先查询余额并借机记下了密码。李信以为真，将卡借给马某使用，马某乘机将李某卡上的5000元取走后将卡还给李。李某回家查询自己银��卡时发现5000元现金被骗走，遂向公安机关报案。2013年5月13日，被告人马某主动到宜城市公安局刑事警察大队投案，如实供述了上述事实，退出了骗取的5000元赃款。认定上述事实，有以下证据：1、被害人一的陈述，证实2013年1月16日晚9时许，其在宜城市某中学对面遇见两名男子，其被这两名男子骗走信用卡，信用卡上的5000元被取走。2、辨认笔录，证实2013年3月29日上午，在侦查人员的主持下，经见证人黄某见证，被害人李某在12张照片中辨认出被告人马某是作案人之一。3、书证。牡丹灵通卡账户历史明细清单，证实2013年1月16日，被害人李某银行卡（卡号为6222021804007742707）被取走5000元。4、扣押、发还清单。证实被告人马某退出赃款5000元，已发还给被害人李某。5、江苏省常熟市人民法院（2008）熟刑初字第0493号刑事判决书、陕西省西安市碑林区人民法院（2009）碑刑初字第397号刑事判决书、释放证明书。6、被告人马某的供述。以上证据经庭审举证、质证，证据之间能相互印证，证明案件事实，均合法有效，本院予以确认。
本院认为，被告人马某以非法占有为目的，伙同他人虚构事实，骗取他人信用卡并使用，数额较大，其行为构成信用卡诈骗罪。宜城市人民检察院指控被告人马某犯信用卡诈骗罪罪名成立。被告人马某犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，依法可以从轻处罚。被告人马某退出了全部赃款，可酌情从轻处罚。被告人马某被判处有期徒刑刑罚执行完毕后，在五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，依法应当从重处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项，第六十七条第一款，第六十五条第一款和《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害��用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第一款、第二款第（二）项之规定，
判决如下：被告人马某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年5月13日起至2013年11月12日止），并处罚金人民币二万元（于判决生效后一个月内缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省襄阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 王兴刚
审 判 员 江 玲
人民陪审员 尹晓波
二〇一三年九月三日
书 记 员 谢 丽