浙江省海宁市人民法院刑 事 判 决 书（2013）嘉海刑初字第152号公诉机关浙江省海宁市人民检察院。被告人杨某（曾用名杨晋发），农民。因本案，2012年6月21日被取保候审。浙江省海宁市人民检察院以海检刑诉（2012）700号起诉书指控被告人杨某犯信用卡诈骗罪，于2013年2月5日向本院提起公诉。本院于2013年2月7日立案，并依法适用简易程序，实行独任审判，于2013年2月25日公开开庭审理了本案。海宁市人民检察院指派检察员郑佳宁出庭支持公诉，被告人杨某到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，2007年11月，被告人杨某向交通银行申领了卡号为45×××81的信用卡，并开始透支使用，至2010年4月30日最后一次交易后，尚有本金4888.6元尚未归还，经发卡银行多次催收后超过三个月仍不归还。2008年5月，被告人杨某向交通银行申领了卡号为52×××16的信用卡，并开始透支使用，至2010年1月6日最后一次交易后，尚有本金2086.11元尚未归还，经发卡银行多次催收后超过三个月仍不归还。2008年3月，被告人杨某向中信银行申领了卡号为40×××94的信用卡，并开始透支使用，至2010年4月30日最后一次交易后，尚有本金7748.08元尚未归还，经发卡银行多次催收后超过三个月仍不归还。另查明，截止2012年5月21日，被告人杨某拖欠中信银行及交通银行本息款共计44861.75元。2012年6月21日，被告人杨某向长安派出所投案，并如实供述了上述犯罪事实。案发后，被告人杨某向交通银行还款7100元。本案审理期间，被告人杨某退款35000元。上述事实，被告人杨某在开庭审理过程中亦无异议，并有报案书、证人朱某的证言、申领信用卡资料、信用卡交易记录、透支催收记录、还款凭证、收款收据、到案经过及户籍证明等证据予以证实，足以认定。
本院认为，被告人杨某以非法占有为目的，持信用卡超过规定期限透支14722.79元，并且经发卡银行多次催收后超过三个月仍不归还，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。
公诉机关指控被告人杨某所犯罪名成立。鉴于被告人杨某有自首情节，且积极退赃，有一定悔罪表现，可分别依法及酌情从轻处罚并适用缓刑。据此，为维护国家的金融管理制度和公私财产所有权，惩罚犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一、二款，第六十七条第一款，第七十二条第一、三款，第七十三条第一、三款，第六十四条及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条之规定，
判决如下：
一、被告人杨某犯信用卡诈骗罪，判处拘役六个月，缓刑八个月，并处罚金二万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效后一个月内缴纳。）二、被害单位的损失责令被告人杨某退赔，其中被告人已退出的35000元，发还被害单位中信银行信用卡中心23453.72元、交通银行太平洋信用卡中心11546.28元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省嘉兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
代理
审判员 费洁
二〇一三年二月二十五日
书 记 员 帅剑 更多数据：