（2012）甬镇刑初字第418号

裁判日期: 2012-08-16

公开日期: 2016-09-12

案件名称

潘海平犯信用卡诈骗罪一审刑事判决书

法院

宁波市镇海区人民法院

所属地区

宁波市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

潘海平

案由

信用卡诈骗

法律依据

《中华人民共和国刑法》：第一百九十六条第一款，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第六十七条第一款，第六十四条

全文

浙江省宁波市镇海区人民法院刑 事 判 决 书(2012)甬镇刑初字第418号公诉机关浙江省宁波市镇海区人民检察院。被告人潘海平，于浙江省宁波市，无业。因本案于2012年4月8日被杭州市公安局萧山区分局抓获羁押，同月9日被宁波市公安局镇海分局刑事拘留，同年5月15日被依法逮捕。现羁押于浙江省宁波市镇海区看守所。浙江省宁波市镇海区人民检察院以甬镇检刑诉〔2012〕307号起诉书指控被告人潘海平犯信用卡诈骗罪，于2012年7月23日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭，适用“被告人认罪案件”普通程序，公开开庭审理了本案。浙江省宁波市镇海区人民检察院指派检察员吴奕华出庭支持公诉，被告人潘海平到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明：2007年5月至2008年1月，被告人潘海平为偿还赌债，以非法占有为目的，先后向宁波银行、广发银行、中信银行、招商银行、民生银行、光大银行申领信用卡6张，并恶意透支人民币共计147257.96元，均已逾期20个月以上。经上述银行多次催讨，被告人潘海平拒不偿还欠款，并更换手机号码逃匿。具体明细如下：中国民生银行信用卡，卡号62×××57，透支本金人民币35600元；中国光大银行信用卡，卡号40×××53，透支本金人民币29890元；广发银行信用卡，卡号52×××50，透支本金人民币11800元；宁波银行信用卡，卡号62×××00（后补发卡卡号为62×××18），透支本金人民币37867.92元；中信银行信用卡，卡号52×××06，透支本金人民币10800元；招商银行信用卡，卡号51×××30，透支本金人民币21300.04元。上述事实，被告人潘海平在开庭审理过程中亦无异议，并有书证被告人潘海平的身份证明、抓获经过、情况说明、银行营业执照副本复印件、信用卡申请书、交易明细、对账单、催收登记表、报案报告，证人李某、金某、邵某、冯某、胡某、王某的证言等证据证实，足以认定。本院认为，被告人潘海平以非法占有为目的，恶意透支信用卡，数额巨大，超过规定期限，并且经发卡银行催收后仍不归还，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控成立。被告人潘海平在归案后能如实供述自己的犯罪事实，并自愿认罪，依法予以从轻处罚。被告人潘海平信用卡诈骗的违法所得应退赔被害单位。据此，根据被告人潘海平的犯罪事实和具体情节，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第六十七条第三款、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人潘海平犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年三个月，并处罚金人民币五万元（限本判决生效后一个月内向本院缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2012年4月8日起至2017年7月7日止。）二、责令被告人潘海平向各被害单位退赔恶意透支的资金。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审　判　长　　洪　磊人民陪审员　　洪志远人民陪审员　　钱步锋二〇一二年八月十六日代书　记员　　李　琼 微信公众号“”