（2012）甬镇刑初字第215号

裁判日期: 2012-05-28

公开日期: 2016-09-12

案件名称

王某犯信用卡诈骗罪一审刑事判决书

法院

宁波市镇海区人民法院

所属地区

宁波市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

王某

案由

信用卡诈骗

法律依据

《中华人民共和国刑法》：第一百九十六条第一款，第一百九十六条第一款，第二十五条第一款，第二十七条第一款，第六十七条第一款，第六十七条第一款，第六十四条

全文

浙江省宁波市镇海区人民法院刑 事 判 决 书（2012）甬镇刑初字第215号公诉机关浙江省宁波市镇海区人民检察院。被告人王某，于浙江省宁波市，无业。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2011年10月19日被宁波市公安局镇海分局刑事拘留，于同年11月25日被依法逮捕，现羁押于浙江省宁波市镇海区看守所。浙江省宁波市镇海区人民检察院以甬镇检刑诉〔2012〕33号起诉书指控被告人王某犯信用卡诈骗罪于2012年4月20日向本院提起公诉。本院于当月23日立案，并依法组成合议庭，适用“被告人认罪案件”普通程序公开开庭审理了本案。浙江省宁波市镇海区人民检察院指派检察员韩永出庭支持公诉，被告人王某到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明：2007年4、5月份以来，被告人王某伙同其丈夫胡定岳（已判刑），先后向宁波银行、工商银行、交通银行、招商银行、光大银行、鄞州银行申请办理个人信用卡。后二人采取刷卡消费、取现等手段，对上述六家银行的信用卡进行恶意透支，共计人民币186348元，经上述六家银行多次催收仍不归还并逃匿。具体透支款项明细如下：宁波鄞州农村合作银行信用卡，卡号62×××00，透支本金人民币101496.34元。宁波银行信用卡，卡号62×××02，透支本金人民币26361.83元。交通银行信用卡，卡号52×××39，透支本金人民币14112.7元。中国光大银行信用卡，卡号40×××64，透支本金人民币11809.3元。中国工商银行信用卡两张，卡号45×××24、62×××81，共透支本金人民币26236.31元。招商银行信用卡，卡号43×××87，透支本金人民币6331.52元。上述事实，被告人王某在开庭审理过程中亦无异议，并有书证被告人王某的身份证明、证明、抓获经过、信用卡申请资料、银行对账单、信用卡交易明细、银行催收记录、人口信息；证人张某、朱某、李某、邵某、韩某、胡某的证言；同案人胡定岳的供述等证据证实，足以认定。本院认为，被告人王某伙同他人以非法占有为目的，恶意透支信用卡，超过规定期限，并且经发卡银行催收后仍不归还，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控成立。因具体实施透支信用卡的行为主要由其丈夫胡定岳实施，被告人王某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应从轻或减轻处罚；被告人王某归案后能如实供述自己的犯罪事实，并自愿认罪，依法可从轻处罚；本院决定对被告人王某依法予以减轻处罚。被告人王某恶意透支所得，应予退赔。据此，根据被告人王某的犯罪事实和具体情节，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人王某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元（限本判决生效后一个月内向本院缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2011年10月19日起至2013年4月18日止。）二、责令被告人王某向各被害单位退赔恶意透支的资金。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审　判　长　　田明芳人民陪审员　　孙霓蕉人民陪审员　　石伟标二〇一二年五月二十八日代书　记员　　张燕娜 来自：