（2012）雁刑初字第00172号
裁判日期: 2012-03-08
公开日期: 2017-11-29
案件名称
王彬信用卡诈骗罪一审刑事判决书
法院
西安市雁塔区人民法院
所属地区
西安市
案件类型
刑事案件
审理程序
一审
当事人
王彬
案由
信用卡诈骗
法律依据
《中华人民共和国刑法》：第一百九十六条第一款，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第六十七条第一款，第六十四条；《最高人民法院、最高人民检察院、司法部关于适用普通程序审理“被告人认罪案件”的若干意见（试行）》：第九条
全文
西安市雁塔区人民法院刑 事 判 决 书(2012)雁刑初字第00172号公诉机关西安市雁塔区人民检察院。被告人王彬，曾用名ＸＸ娃，男，1976年8月22日出生，汉族，初中文化程度，陕西省周至县人，住周至县，农民。2011年9月13日被抓获，次日因涉嫌信用卡诈骗罪被西安市公安局高新分局刑事拘留，同年10月12日被逮捕。现羁押于西安市看守所。西安市雁塔区人民检察院以西雁检刑诉[2011]840号起诉书指控被告人王彬犯信用卡诈骗罪，于2012年1月13日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序“被告人认罪案件”的审理程序进行了审理。西安市雁塔区人民检察院指派代理检察员平静出庭支持公诉，被告人王彬到庭参加诉讼。本案现已审理终结。经审理查明：被告人王彬于2007年、2008年办理中国民生银行、交通银行、招商银行、上海浦东发展银行、中信银行、兴业银行信用卡后，截止2011年9月13日透支本金共计48202.43元，经六家银行多次催收逾期三个月未归还。2011年9月13日王彬投案自首。归案后，被告人未归还欠款。具体犯罪事实如下：（一）被告人王彬于2007年12月12日申领了民生银行信用卡，卡号为42×××67,12月15日激活使用，截止2011年9月13日透支本金共计8257.77元，王彬使用该信用卡最后一次还款日为2008年10月2日，最后一次消费日为2008年10月5日，2009年1月12日起民生银行多次催收逾期三个月未归还。（二）被告人王彬2008年4月7日申领了浦发银行卡，卡号为40×××45，4月30日激活使用，截止2011年9月13日透支本金共11071.71元，王彬最后一次还款时间为2008年10月28日，最后一次消费为2008年10月30日，2008年12月24日起浦发银行多次催收逾期三个月未归还。（三）被告人王彬于2007年2月6日申领了招商银行信用卡，卡号为62×××68，同年2月10日激活使用，截止2011年9月13日透支本金共计9981.95元，最后一次消费为2008年11月10日，最后一次还款为2008年10月30日，2009年1月8日起招商银行多次催收逾期三个月未还款。（四）被告人王彬于2008年3月17日申领交通银行信用卡一张，卡号为52×××98，4月15日开始使用，截止2011年9月13日，共透支本金2994.73元，王彬使用交通银行信用卡最后一次消费为2008年10月15日，最后一次还款为2008年10月15日，2010年1月6日起交通银行多次催收逾期三个月未还款。（五）被告人王彬于2008年5月29日申领兴业银行信用卡，卡号为52×××04，6月24日开始使用，截止2011年9月13日，共透支本金4968.74元，王彬使用兴业银行信用卡最后一次消费为2008年11月10日，最后一次还款日期为2008年10月19日，2009年1月6日起兴业银行多次催收逾期三个月未还款。（六）被告人王彬于2008年6月18日申领中信银行一张信用卡，卡号为37×××98，截止2011年9月13日，共欠本金10927.53元，王彬最后一次使用该卡消费为2008年11月10日，最后一次还款为2008年10月28日，2009年1月11日起中信银行多次催收逾期三个月未还款。上述事实，被告人王彬在开庭审理过程中均无异议，表示认罪，并有公诉机关提交的经庭审质证、认证的下列证据：1、被害银行单位的报案材料、信用卡资料、欠款说明、信用卡消费记录、催缴函、催缴录音及情况说明、手机信息单、户籍证明、抓获经过、还款证明；2、证人刘某1、刘某2、刘某3、段某、唐某、徐某1、贾某、徐某2、陈某、党某的证言；3、被告人王彬的供述；4、提取电子邮件笔录、还款证明；5、光盘一张等证据证实，足以认定。本院认为，被告人王彬以非法占有为目的，在使用信用卡时恶意透支，且数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。西安市雁塔区人民检察院指控被告人所犯罪名成立。被告人在案发后自动投案，如实供述了自己的犯罪行为，属自首，可从轻处罚。鉴于被告人认罪态度较好，可酌情从轻处罚。为了维护国家的金融管理制度，保障公私财产所有权不受侵害，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第一款、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院、司法部关于适用普通程序审理“被告人认罪案件”的若干意见（试行）》第九条之规定，判决如下：一、被告人王彬犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金五万元（限判决生效后三个月内缴纳）。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2011年9月13日起执行至2013年9月12日止）。二、涉案赃款48202.43元依法予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接上诉于陕西省西安市中级人民法院。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长 兰 喆人民陪审员 李俊毅人民陪审员 梁秀兰二〇一二年三月八日书 记 员 董 薇打印：相丽华校对：董薇年月日送达