（2012）杭萧刑初字第575号

裁判日期: 2012-03-30

公开日期: 2014-09-28

案件名称

谭某信用卡诈骗罪一审刑事判决书

法院

杭州市萧山区人民法院

所属地区

杭州市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

谭某

案由

信用卡诈骗

法律依据

《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百九十六条第一款第一项，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第七十二条第一款，第七十二条第一款，第七十三条第一款，第五十二条，第五十三条

全文

杭州市萧山区人民法院刑 事 判 决 书（2012）杭萧刑初字第575号公诉机关杭州市萧山区人民检察院。被告人谭某，无业，；因赌博于2008年9月12日被行政拘留十日并处罚款500元；因本案于2011年6月23日被取保候审。杭州市萧山区人民检察院以杭萧检刑诉（2011）2117号起诉书指控被告人谭某犯信用卡诈骗罪，于2012年3月16日向本院提起公诉。本院于同年3月19日立案，并依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。被告人谭某到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2008年7月26日，被告人谭某用本人身份资料向广发银行杭州分行申领了一张卡号为52×××75的标准双币金卡。被告人谭某于2008年8月16日开始使用该信用卡透支消费，之后进行了陆续的套现和还款，2010年8月14日最后一次还款1800元后未再有还款行为。此后广发银行工作人员通过电话、短信等方式多次对其进行有效催收，其仍未有还款行为。截至案发，无法归还的恶意透支数额本金达12640.35元。案发后，被告人谭某自动投案并如实供述了自己的犯罪事实，且已归还广发银行全部欠款。上述事实，被告人谭某在开庭审理过程中亦无异议，并有证人王旖川、谭先球、谭劲毅、楼华锋的证言，扣押物品清单，信用卡，信用卡申请表，信用卡账户明细，催收记录，公安行政处罚决定书，案发经过，情况说明，被告人谭某的户籍证明等证据证实，足以认定。本院认为：被告人谭某恶意透支，进行信用卡诈骗，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。被告人谭某曾因违法被行政处罚，仍不思悔改，应酌情从重处罚。被告人谭某犯罪后自动投案并如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻处罚；被告人谭某案发后积极退赔欠款，可以酌情从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：被告人谭某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金20000元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限在判决生效后十日内缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。代理审判员　　金晓璐二〇一二年三月三十日书　记　员　　赵振华 搜索“”