（2012）江宁刑二初字第39号
裁判日期: 2012-03-01
公开日期: 2014-11-03
案件名称
被告人张小刚犯信用卡诈骗罪一案的刑事判决书
法院
南京市江宁区人民法院
所属地区
南京市
案件类型
刑事案件
审理程序
一审
当事人
张小刚
案由
信用卡诈骗
法律依据
《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百九十六条第一款第一项，第一百九十六条第一款
全文
南京市江宁区人民法院刑 事 判 决 书（2012）江宁刑二初字第39号公诉机关南京市江宁区人民检察院。被告人张小刚，男，1982年3月3日出生于江苏省南京市，汉族，初中文化，农民。因本案于2011年6月18日被刑事拘留，2011年7月19日被逮捕。现羁押于南京市江宁区看守所。南京市江宁区人民检察院以江宁检诉刑诉（2012）97号起诉书指控被告人张小刚犯信用卡诈骗罪，于2012年2月2日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南京市江宁区人民检察院指派检察员曹培出庭支持公诉，被告人张小刚到庭参加了诉讼。现已审理终结。经审理查明，2008年1月至6月间，被告人张小刚在招商银行申请卡号分别为×××5367、×××2737、×××4050、×××1943、×××8810、×××2738的信用卡6张，后进行恶意透支，经该行多次催缴，仍不予归还欠款，截至2011年6月28日，其欠该行本金计人民币18090.93元。2008年3月9日，被告人张小刚在中国民生银行申请卡号为×××2777的信用卡1张，后进行恶意透支，经该行多次催缴，仍不予归还欠款，截至2011年6月21日，其欠该行本金人民币21593.43元。2008年2月28日，被告人张小刚在中国工商银行申请卡号为×××8447的信用卡1张，后进行恶意透支，经该行多次催缴，仍不予归还欠款，截至2011年6月1日，其欠该行本金人民币3968.35元。2008年3月5日，被告人张小刚在中国银行申请卡号为×××3181的信用卡1张，后进行恶意透支，经该行多次催缴，仍不予归还欠款，截至2011年6月18日，其欠该行本金人民币2755.13元。2008年5月18日，被告人张小刚在中信银行申请卡号为×××8956的信用卡1张，后进行恶意透支，经该行多次催缴，仍不予归还欠款，截至2011年6月29日，其欠该行本金人民币8956.59元。2008年6月13日，被告人张小刚在广发银行申请卡号为×××3989的信用卡1张，后进行恶意透支，经该行多次催缴，仍不予归还欠款，截至2011年4月3日，其欠该行本金人民币15685.98元。2008年6月11日，被告人张小刚在上海浦东发展银行申请卡号为×××2842的信用卡1张，后进行恶意透支，经该行多次催缴，仍不予归还欠款，截至2011年6月2日，其欠该行本金人民币8658.19元。2008年7月16日，被告人张小刚在中国光大银行申请卡号为×××0690的信用卡1张，后进行恶意透支，经该行多次催缴，仍不予归还欠款，截至2011年6月1日，其欠该行本金人民币4943.03元。2008年7月6日，被告人张小刚在交通银行申请卡号为×××9113的信用卡1张，后进行恶意透支，经该行多次催缴，仍不予归还欠款，截至2011年7月7日，其欠该行本金人民币4976.94元。综上所述，2008年1月至7月间，被告人张小刚先后在招商银行、中国民生银行、中国工商银行、中国银行、中信银行、广发银行、上海浦东发展银行、中国光大银行、交通银行9家银行共办理14张信用卡，后进行恶意透支，经发卡行多次催缴，仍不予归还欠款，其所欠银行本金共计人民币89628.57元。上述事实，被告人张小刚在开庭审理过程中亦无异议，并有证人施某某、杨某、孙甲、黄某某、孙乙、朱某、卢某、顾某的证言、银行报案材料、信用卡申请材料、对账单及催收记录表、本金确认表、信用卡交易明细及系统截屏、搜查笔录、物证信用卡7张、发破案及抓获经过、被告人张小刚的户籍证明等证据证实，足以认定。本院认为，被告人张小刚以非法占有为目的，进行恶意透支，数额较大，其行为已触犯刑律，构成信用卡诈骗罪。被告人张小刚赃款均未能退赔被害单位，应酌情从重处罚。被告人张小刚自愿认罪，可酌情从轻处罚。公诉机关指控被告人张小刚犯信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，提请适用的法律意见正确，本院予以采纳。为维护社会管理秩序，保护公私财产权利不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款的规定，判决如下：被告人张小刚犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，罚金人民币三万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2011年6月18日起至2015年12月17日止。罚金于本判决发生法律效力的第二日起十日内向本院缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 薛志宏人民陪审员 盛义禄人民陪审员 高卫东二〇一二年三月一日见习书记员 刘耀东 来源：百度搜索“”