（2012）深罗法刑一初字第99号

裁判日期: 2012-02-08

公开日期: 2017-03-29

案件名称

袁某犯信用卡诈骗罪一审刑事判决书

法院

深圳市罗湖区人民法院

所属地区

深圳市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

袁某

案由

信用卡诈骗

法律依据

《中华人民共和国刑法》：第一百九十六条第一款，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第六十七条第一款，第六十四条

全文

深圳市罗湖区人民法院刑 事 判 决 书（2012）深罗法刑一初字第99号公诉机关深圳市罗湖区人民检察院。被告人袁某，深圳市金威啤酒公司员工。因本案，2011年8月26日被刑事拘留，同年9月22日被逮捕。现羁押于深圳市罗湖区看守所。深圳市罗湖区人民检察院以深罗检刑诉字（2011）第2187号起诉书指控被告人袁某犯信用卡诈骗罪，于2011年12月20日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。深圳市罗湖区人民检察院指派检察员芦光出庭支持公诉，被告人袁某到庭参加诉讼，现已审理终结。深圳市罗湖区人民检察院指控：1、被告人袁某于2008年8月份申办了民生银行的信用卡，卡号42×××23，此后开始刷卡消费、取现。2009年5月6日，被告人袁某在最后一次还款人民币100元后，在仍拖欠本金三万元的情况下不再还款形成拖欠。经银行工作人员多次催收，超过三个月仍不还款，且变更住址逃避银行催缴。截止2011年8月26日，被告人袁某累计拖欠民生银行人民币95747.04元，其中本金人民币35871.55元。2、被告人袁某于2006年10月份申办了农业银行的信用卡，卡号51×××67，此后开始刷卡消费，于2009年4月16日开始形成拖欠。经银行工作人员多次催收，超过三个月仍不还款，且变更住址逃避银行催缴。截止2011年8月20日，被告人袁某累计拖欠农业银行人民币本金41907.87元，人民币利息34503.96元。3、被告人袁某于2008年8月份申办了广发银行的信用卡，卡号40×××42，此后开始刷卡消费。2009年5月6日，被告人在最后一次还款后，不再还款形成拖欠。经银行工作人员多次催收，超过三个月仍不还款，且变更住址逃避银行催缴。截止2011年10月6日，被告人袁某累计拖欠广发银行人民币45936.17元，其中本金人民币26079.94元。4、被告人袁某于2008年8月份申办了广发银行的信用卡，卡号62×××82，此后开始刷卡消费。2009年5月6日，被告人在最后一次还款后，不再还款形成拖欠。经银行工作人员多次催收，超过三个月仍不还款，且变更住址逃避银行催缴。截止2011年10月6日，被告人袁某累计拖欠广发银行人民币12090.73元，其中本金人民币7780.50元。5、被告人袁某于2008年5月份申办了中信银行的信用卡，卡号40×××91，此后开始刷卡消费。2009年5月13日，被告人在最后一次还款后，不再还款形成拖欠。经银行工作人员多次催收，超过三个月仍不还款，且变更住址逃避银行催缴。截止2011年11月1日，被告人袁某累计拖欠中信银行人民币49028.93元，其中本金人民币21726.95元。公诉机关认为被告人袁某的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条的规定，构成信用卡诈骗罪，并提交了被告人供述、被害单位陈述、书证、物证、证人证言、现场勘查笔录及照片等证据，要求法庭依法惩处。被告人袁某对指控的事实及证据不持异议，承认控罪。经审理查明：公诉机关指控被告人袁某的上述犯罪事实客观、真实，证据确实、充分，来源合法，且经当庭质证，本院予以采信。另查明，被告人袁某归案后，其亲属于2011年8月31日替其向中国民生银行深圳分行还款人民币20100元。本院认为：被告人袁某无视国家法律，以非法占有为目的，使用信用卡恶意透支进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关对被告人袁某犯信用卡诈骗罪的指控，事实清楚，证据确实、充分，应予以支持。被告人袁某犯罪以后如实供述自己的罪行，认罪态度较好，可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第六十七条第三款、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人袁某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年；并处罚金人民币50000元，上缴国库（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2011年8月26日起至2016年8月25日止；罚金于本判决生效后一个月内缴纳）。二、被告人袁某向各被害单位返还上述欠款。如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省深圳市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。审　判　长　　郑小涛人民陪审员　　刘明理人民陪审员　　宋福娟二〇一二年二月八日书　记　员　　李　莉 搜索“”