（2012）深罗法刑一初字第4号
裁判日期: 2012-02-20
公开日期: 2017-03-30
案件名称
张某犯信用卡诈骗罪一审刑事判决书
法院
深圳市罗湖区人民法院
所属地区
深圳市
案件类型
刑事案件
审理程序
一审
当事人
张某
案由
信用卡诈骗
法律依据
《中华人民共和国刑法》：第一百九十六条第一款，第一百九十六条第一款，第六十五条第一款，第六十五条第一款，第六十七条第一款，第六十七条第一款
全文
深圳市罗湖区人民法院刑 事 判 决 书（2012）深罗法刑一初字第4号公诉机关深圳市罗湖区人民检察院。被告人张某，深圳市众安康服务有限公司员工。因犯职务侵占罪，于2005年11月16日被深圳市福田区人民法院判处有期徒刑十个月，于2006年9月14日刑满释放。因本案，2011年8月5日被刑事拘留，同年9月2日被逮捕，现羁押于深圳市罗湖区看守所。深圳市罗湖区人民检察院以深罗检刑诉（2011）2022号起诉书指控被告人张某犯信用卡诈骗罪，于2011年12月20日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。深圳市罗湖区人民检察院指派检察员芦光出庭支持公诉。被告人张某到庭参加诉讼。本案现已审理终结。深圳市罗湖区人民检察院指控：2007年11月21日，被告人张某在中国民生银行申请了一张卡号为42×××61的信用卡。之后，被告人张某在明知自己还款能力有限的情况下，通过刷卡套现、消费等方式进行恶意透支，该卡最后一次还款时间为2008年8月13日，还款金额为人民币10元，其后一直未还款。期间，民生银行工作人员通过电话、信函等方式多次催促张某还款，因无力归还欠款，被告人张某通过变更住址、联系电话等方式躲避民生银行工作人员的催收。截止2011年8月5日，该信用卡共欠款人民币171049.62元（其中本金40580.60元、费用25357.09元、利息8010.45元、停收费用79792.92元、停收利息16708.56元）。2011年8月5日，民生银行工作人员在深圳市罗湖区蔡屋围七坊804室找到被告人张某，要求其还款，但张某无钱还款并于当日中午12时许主动打电话报警至公安机关进行自首。后经侦查，被告人张某另外分别在交通银行深圳分行、招商银行深圳分行、广东发展银行深圳分行申领信用卡并进行恶意透支。其中，张某于2008年4月2日在交通银行申领一张万事达信用卡金卡，卡号为52×××68，截止2011年8月10日共欠款人民币29496.25元（本金16976.67元，费用1159.29元，利息11360.29元）；被告人张某于2007年6月19日在招商银行申领三张信用卡，卡号分别为43×××89、43×××50、43×××72，截止2011年8月27日共欠款人民币233735.39元（本金138120.16元，利息及费用95615.23元）；此外，被告人张某于2008年5月31日在广东发展银行申领了一张卡号为52×××87的信用卡，截止2011年10月1日，该卡共欠款人民币53270元（本金24196.91元，利息20353.89元，费用8719.20元）。为证明以上事实，公诉机关在法庭上出示了如下证据：1.物证、书证：涉案银行出具的授权委托书、关于张某信用卡恶意透支的报案申请、涉案银行帐户的开卡资料及催收记录、对账单，招商银行股份有限公司深圳分行信用卡部出具的报案材料、授权委托书、涉案银行帐户开卡资料及催收记录、对账单，前科资料，深圳市公安局罗湖分局违法犯罪经历核查登记表，身份信息；2.证人证言：公安机关出具的接警经过；3.被害人陈述：邱小某、魏秋某、陈某、景某分别代表四家银行出具的被害人陈述；4.被告人供述及辩解：张某供认不讳。公诉机关认为，被告人张某无视国家法律，以非法占有为目的，明知自己无还款能力的情况下，在多家银行申领信用卡，并使用信用卡进行恶意透支，经各发卡银行多次催收，超过三个月仍拒不还款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条，犯罪事实清楚，证据确实充分，应以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人张某主动投案，并如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条，属于自首，依法可以从轻或减轻处罚。被告人张某被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十五条，属于累犯，依法应当从重处罚。特提起公诉，请依法判处。在法庭上，被告人张某对公诉机关指控的事实和证据无异议，承认控罪。经审理查明，公诉机关指控被告人张某的上述犯罪事实客观、真实，上述证据来源合法，且经当庭质证，予以采信。本院认为，被告人张某以非法占有为目的，明知自己无还款能力的情况下，在多家银行申领信用卡，并使用信用卡进行恶意透支，经各发卡银行多次催收，超过三个月仍拒不还款，数额巨大，已构成信用卡诈骗罪。公诉机关对被告人张某犯信用卡诈骗罪的指控，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应予以支持。被告人张某主动投案，并如实供述自己的罪行，属于自首，可以从轻处罚。被告人张某被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，属于累犯，依法从重处罚。鉴于被告人张某认罪态度较好，酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第六十五条、第六十七条的规定，判决如下：被告人张某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币50000元，上缴国库（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2011年8月5日起至2016年8月4日止；罚金自本判决生效之日起一个月内缴纳）。如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省深圳市中级法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长 彭峥嵘人民陪审员 宋福娟人民陪审员 陈建军二〇一二年二月二十日书 记 员 李鸿雅 来自