（2012）雁刑初字第00094号
裁判日期: 2012-02-14
公开日期: 2017-11-29
案件名称
张静信用卡诈骗罪一审刑事判决书
法院
西安市雁塔区人民法院
所属地区
西安市
案件类型
刑事案件
审理程序
一审
当事人
张静
案由
信用卡诈骗
法律依据
《中华人民共和国刑法》：第一百九十六条第一款，第一百九十六条第一款，第六十四条；《最高人民法院、最高人民检察院、司法部关于适用普通程序审理“被告人认罪案件”的若干意见（试行）》：第九条
全文
西安市雁塔区人民法院刑 事 判 决 书(2012)雁刑初字第00094号公诉机关西安市雁塔区人民检察院。被告人张静，女，1975年7月21日出生，汉族，小学文化程度，山东省肥城县人，住西安市莲湖区，无业。2011年6月20日因涉嫌信用卡诈骗罪被西安市公安局高新分局刑事拘留，同年7月22日被逮捕，现羁押于西安市看守所。西安市雁塔区人民检察院以西雁检刑诉[2011]719号起诉书指控被告人张静犯信用卡诈骗罪，于2012年1月13日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序“被告人认罪案件”的审理程序进行了审理。西安市雁塔区人民检察院指派代理检察员周佳出庭支持公诉，被告人张静到庭参加诉讼。本案现已审理终结。经审理查明：2007年至2009年，被告人张静先后申请领取中国民生银行、中国光大银行、中国交通银行、招商银行、中国农业银行五张信用卡，恶意透支本金共计人民币70027.44元。具体犯罪事实如下：1、2007年8月，被告人张静申领中国民生银行卡号为51×××17信用卡一张，8月27日开卡使用。2007年8月至2009年12月，张静多次刷卡消费及取现，2009年10月24日还款人民币18750元后，拖欠信用卡欠款，经银行工作人员多次催收不予归还。至案发时，被告人张静中国民生银行信用卡共欠本金人民币20076元。2、2008年10月，被告人张静申领中国光大银行卡号为40×××69信用卡一张，同年12月16日开卡使用。2008年12月至2009年8月，张静多次刷卡消费及取现，2009年10月17日还款人民币3500元后，拖欠信用卡欠款，经银行工作人员多次催收不予归还。至案发时，被告人张静中国光大信用卡共欠本金人民币9991.88元。3、2008年12月，被告人张静申领交通银行卡号为62×××80信用卡一张，同月28日开卡使用。2008年12月至2009年10月，张静多次刷卡消费及取现，2009年10月8日还款人民币7786.79元后，拖欠信用卡欠款，经银行工作人员多次催收不予归还。至案发时，被告人张静交通银行信用卡共欠本金人民币9986.79元。4、2008年12月，被告人张静申领招商银行卡号为43×××93信用卡一张，2009年1月20日开卡使用。2009年1月至2009年10月，张静多次刷卡消费及取现，2009年12月30日还款人民币100元后，拖欠信用卡欠款，经银行工作人员多次催收不予归还。至案发时，被告人张静招商银行信用卡共欠本金人民币9959.13元。5、2009年9月，被告人张静申领农业银行卡号为62×××15信用卡一张，同年10月6日开卡使用。2009年10月至11月，张静多次刷卡消费及取现，2009年11月17日还款人民币2430元后，拖欠信用卡欠款，经银行工作人员多次催收不予归还。至案发时，被告人张静农业银行信用卡共欠本金人民币20013.64元。被告人张静于2011年6月20日被抓获，破案后张静家属代为向中国农业银行退赔人民币2万元。上述事实，被告人张静在开庭审理过程中均无异议，表示认罪，并有经庭审质证、认证的下列证据：1、被害银行单位的报案材料、信用卡资料、信用卡消费记录、催缴函、催缴录音及情况说明、手机信息单、户籍证明、抓获经过；2、证人段某、高某、徐某、贾某、张某、周某、郑某、王某、杜某、吕某的证言；3、被告人张静的供述；4、提取笔录、还款凭证；5、光盘一张等证据证实，足以认定。本院认为，被告人张静以非法占有为目的，在使用信用卡时恶意透支，且数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。西安市雁塔区人民检察院指控被告人所犯罪名成立。鉴于被告人认罪态度较好，可酌情从轻处罚。为了维护国家的金融管理制度，保障公私财产所有权不受侵害，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院、司法部关于适用普通程序审理“被告人认罪案件”的若干意见（试行）》第九条之规定，判决如下：一、被告人张静犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年又六个月，并处罚金八万元（限判决生效后三个月内缴纳）。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2011年6月20日起执行至2014年12月19日止）。二、涉案赃款50027.44元依法予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接上诉于陕西省西安市中级人民法院。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长 兰 喆人民陪审员 张金桂人民陪审员 张有利二〇一二年二月十四日书 记 员 董 薇打印：相丽华校对：董薇年月日送达 来源：