（2012）杭余刑初字第1503号

裁判日期: 2012-10-30

公开日期: 2014-06-19

案件名称

宋某信用卡诈骗罪一审刑事判决书

法院

杭州市余杭区人民法院

所属地区

杭州市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

宋某

案由

信用卡诈骗

法律依据

《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百九十六条第一款第一项，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第七十二条第一款，第七十二条第一款，第七十三条第一款，第五十二条，第五十三条；《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》：第六条第一款

全文

杭州市余杭区人民法院刑 事 判 决 书（2012）杭余刑初字第1503号公诉机关浙江省杭州市余杭区人民检察院。被告人宋某。因本案于2012年8月16日被取保候审。杭州市余杭区人民检察院以杭余检刑诉（2012）1542号起诉书指控被告人宋某犯信用卡诈骗罪，于2012年9月27日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。杭州市余杭区人民检察院指派检察员陈斐出庭支持公诉。被告人宋某到庭参加诉讼。现已审理终结。杭州市余杭区人民检察院指控：经被告人宋某申请，民生银行于2007年7月25日向其核发了卡号为51×××91、51×××10的信用卡。被告人宋某将该卡激活使用，截止2012年7月16日，其人民币账户欠款为71×××62.36元，其中本金人民币17710.55元。被告人宋某透支后逃逸，改变联系方式，该行工作人员分别以电话、上门、挂号信等方式多次进行催收，一直没有还款。案发后，被告人宋某归还民生银行人民币33000元。据以指控的证据有：证人证言；报案材料、消费记录、催缴记录；被告人供述和辩解等。公诉机关认为，被告人宋某的行为已构成信用卡诈骗罪，提请本院依照《刑法》第一百九十六条之规定处罚。被告人宋某对指控的事实无异议。经审理查明：2007年7月，被告人宋某以自己的身份信息申请办理了中国民生银行申请信用卡（卡号分别为51×××91、51×××10），激活后以消费等形式透支使用信用卡。截至2012年7月16日，被告人宋某共计透支本金人民币17710.55元。2008年9月起，中国民生银行杭州分行开始以电话、上门、发函等形式多次向被告人宋某进行催收，被告人宋某以改变联系方式、出逃等方式躲避，一直未予归还。案发后，被告人宋某归还民生银行人民币33000元。证明以上事实并经庭审质证的证据有：1、证人韩某的证言，证实其系中国民生银行杭州分行信用卡营销中心员工，因被告人恶意透支且拒不归还欠款（其中本金为17710.55元），单位委托其报案的事实；2、民生银行报案材料、信用卡申请材料、信用卡交易明细、催收记录（光盘），证实被告人办理民生银行信用卡的情况，透支消费、还款的情况（2008年8月起即未按约还款，2009年8月12日最后一次还款后一直未还款）；以及民生银行从2008年9月起向被告人催收欠款的情况；3、情况说明，证实2012年8月20日，被告人宋某的亲属代其向民生银行偿还了人民币33000元，欠款已结清的事实；4、抓获、破案经过，证实被告人系被动归案的事实；5、户籍证明，证实被告人的身份情况；6、被告人宋某的供述和辩解，证实上述犯罪事实。证据确实充分且相互印证，足以认定。本院认为，被告人宋某以非法占有为目的，恶意透支信用卡，数额较大，并经发卡行多次催收，超过三个月仍不归还，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人宋某归案后如实供述、归还全部欠款并当庭自愿认罪，本院依法予以从轻处罚，并对其适用缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第五十三条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条之规定，判决如下：被告人宋某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑九个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元（缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金限判决生效后十日内缴纳）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审　判　长　　夏敏诙人民陪审员　　王学聪人民陪审员　　倪酉豏二〇一二年十月三十日书　记　员　　韩　骏 来源：