（2012）南刑初字第458号
裁判日期: 2012-10-18
公开日期: 2014-08-04
案件名称
金某某信用卡诈骗一审刑事判决书
法院
长春市南关区人民法院
所属地区
长春市
案件类型
刑事案件
审理程序
一审
当事人
金某某
案由
信用卡诈骗
法律依据
《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百九十六条第一款第一项，第一百九十六条第一款，第五十二条，第七十二条第一款，第七十二条第一款，第七十三条第一款
全文
长春市南关区人民法院刑 事 判 决 书（2012）南刑初字第458号公诉机关长春市南关区人民检察院。被告人金某某，男，1972年3月20日出生于吉林省长春市，汉族，初中文化，住长春市。因犯信用卡诈骗罪，于2012年7月16日被刑事拘留，同年8月9日被长春市公安局南关区分局取保候审。长春市南关区人民检察院以长南检刑诉（2012）427号起诉书指控被告人金某某犯信用卡诈骗罪，于2012年9月26日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。长春市南关区人民检察院指派检察员王拙、代理检察员王延安出庭支持公诉。被告人金某某到庭参加了诉讼。本案已审理终结。长春市南关区人民检察院指控：被告人金某某于2009年7月，在中国工商银行金程支行办理二张信用卡，卡号：6222350033251255，6222310032652796。后该人持这二张信用卡在长春市等地透支消费。经发卡银行多次催收，该人拒不还款。截止2012年6月卡号6222350033251255的信用卡透支本金人民币15000元，利息及费用人民币14318.21元；卡号6222310032652796信用卡透支本金人民币17844.56元，利息及费用人民币15689.02元。案发后，偿还透支本金、利息及费用。公诉机关认定上述事实有如下证据：抓获经过、信用卡申请表、办卡人工作证明、信息查询记录、催收历史记录、查询信用卡交易明细、信用卡业务回单及证明、户籍证明、证人甲某证言、被害单位证实材料、被告人金某某供述。公诉机关认为，被告人金某某利用信用卡恶意透支，且数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项之规定，其行为已构成信用卡诈骗罪，应依法惩处。被告人金某某对指控的事实及罪名无异议，请求从轻处罚。经审理查明：2009年7月14日，被告人金某某在中国工商银行金程支行（以下简称金程支行）办理二张牡丹人民币贷记卡，卡号为6222350033251255，6222310032652796。后金某某持此二张信用卡在长春市等地透支消费。经金程支行多次催收，该人拒不还款。截止2012年6月14日，卡号6222350033251255的信用卡透支本金人民币15000元，利息及费用人民币14318.21元；卡号6222310032652796信用卡透支本金人民币17844.56元，利息及费用人民币15689.02元。案发后，被告人金某某偿还透支本金、利息及费用。上述事实，有经庭审举证、质证的证据证实：1、书证（1）信用卡申请表、办卡人工作证明、身份证载明：2009年7月14日，被告人金某某在金程支行申领二张信用卡的事实。（2）查询信用卡交易明细载明：持卡人金某某在金程支行信用卡多次取款，并在长春市地区刷卡消费、透支的事实。（3）金程支行举报金某某信用卡透支本金、利息的证明、催收历史记录、抓捕经过载明：金程支行对金某某的信用卡透支本金、利息的情况予以举报，并证明该行对金某某进行多次催款，金某某拒不归还透支的本金、利息。公安机关将犯罪嫌疑人金某某抓获的经过，并证明2012年8月12日金某某已归还金程支行本金、利息，欠款全部结清的事实。（4）地方常住人口查询及电话查询记录载明：被告人金某某系1972年3月20日出生，无前科劣迹等情况，证明其犯罪时已达到刑事责任年龄。2、证人甲某证言载明：持卡人金某某使用金程支行信用卡透支后，经银行多次催缴仍未还款的事实。3、被告人金某某供述证明：他在金程支行办理二张信用卡透支。银行催收他还款，他未能及时还款的事实经过。被告人金某某对公诉机关提供的以上证据无异议。合议庭对上述经庭审举证、质证的证据进行审查后认为，查询信用卡交易明细、被害单位证明材料、催收历史记录与证人甲某证言相印证，能够证明金程支行向持卡人金某某催收，金某某仍透支本金的事实；金程支行出具的证明与被告人金某某的供述相吻合，能够证明金某某超限额、超限时透支未能还款的原因。以上证据能够相互印证，其他证据也能够证明相关事实，经查证属实，予以确认。本院认为，被告人金某某以非法占有为目的，超限费透支，丧失持卡人守信用、履行义务的善意透支准则，经发卡银行缴款提醒后仍不归还，且数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，应依法惩处。公诉机关指控被告人金某某犯信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，应予支持。鉴于被告人金某某在庭审中能够自愿认罪，并已全部返还透支的本金等费用，可依法从轻处罚，且适用缓刑不致再危害社会，可依法宣告缓刑。综合本案的犯罪性质、情节及危害社会的程度，经本院2012年第41次审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项【信用卡诈骗罪】、第五十二条【罚金的裁量】、第七十二条第一款【缓刑的适用条件】、第七十三条第二款、第三款【缓刑的考验期限】的规定，拟判决如下：被告人金某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币20000元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省长春市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 孙天琴代理审判员 刘利多人民陪审员 姚 兰二〇一二年十月十八日书 记 员 王姝舒 来源：