（2011）莲刑初字第00586号

裁判日期: 2011-11-09

公开日期: 2014-12-16

案件名称

华XX信用卡诈骗一审刑事判决书

法院

西安市莲湖区人民法院

所属地区

西安市

案件类型

刑事案件

审理程序

刑事一审

当事人

华ＸＸ

案由

信用卡诈骗

法律依据

《中华人民共和国刑法（1997年）》:第一百九十六条第一款第四项；《中华人民共和国刑法（1997年）》:第一百九十六条第二款；《中华人民共和国刑法（1997年）》:第六十四条；《中华人民共和国刑法（1997年）》:第五十二条；《中华人民共和国刑法（1997年）》:第五十三条

全文

西安市莲湖区人民法院刑 事 判 决 书（2011）莲刑初字第00586号公诉机关西安市莲湖区人民检察院。被告人华XX，男，汉族。2011年7月25日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被西安市公安局莲湖分局刑事拘留，同年8月15日被依法逮捕，捕前系个体经营者。现羁押于西安市莲湖区看守所。西安市莲湖区人民检察院以西莲检刑诉（2011）497号起诉书指控被告人华XX犯信用卡诈骗罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了此案。西安市莲湖区人民检察院指派检察员李宇洪出庭支持公诉，被告人华XX到庭参加诉讼，本案现已审理终结。西安市莲湖区人民检察院起诉书指控，被告人华XX于2007年11月12日申领中信银行信用卡一张，自2007年11月21日起开始刷卡消费，至2010年12月30日共拖欠账款本金29547.39元。中信银行及相关工作人员从2011年2月12日开始，采用电话、人员上门、信函等方式向其催收欠款，但华XX一直未还欠款。截止2011年7月12日中信银行报案之日，共计利息等费用为20483.66元，本息合计50031.05元。为证实所指控事实，公诉人当庭宣读并出示了被害单位报案材料及被害单位员工陈述、证人证言、书证、被告人供述及户籍证明等证据材料，据此认为被告人华XX的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，构成信用卡诈骗罪，提请本院依法惩处。在庭审中，被告人华XX对起诉书指控其犯罪事实供认不讳，表示认罪服法。经审理查明，被告人华XX于2007年11月12日申领中信银行信用卡一张，自2007年11月21日起开始刷卡消费，至2010年12月30日共拖欠账款本金29547.39元。中信银行及相关工作人员从2011年2月12日开始，采用电话、人员上门、信函等方式向其催收欠款，但华XX一直未还。截止2011年7月12日中信银行报案之日，共计产生利息等费用为20483.66元，本息合计50031.05元。认定上述事实的证据有：1、被害单位中信银行信用卡中心报案材料及该银行员工李玉洁陈述；2、公安机关抓获经过证明；3、被告人华XX办理信用卡及使用情况资料；4、被害单位中信银行信用卡中心提供的催缴通知函及电话通话记录；5、证人刘栋证言；6、被告人华XX供述。以上证据均经当庭质证、认证，证据确实、充分，且能相互印证，足以定案。本院认为，被告人华XX以非法占有为目的，办理银行信用卡后恶意透支，金额达29500余元，经发卡银行多次催收后仍不归还，数额较大，其行为已构成《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项规定的信用卡诈骗罪，西安市莲湖区人民检察院指控被告人华XX所犯信用卡诈骗罪事实及罪名均成立。唯被告人认罪态度较好，对其酌情从轻处罚。为维护国家的金融管理制度，保护单位合法财产不受侵犯，依据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款，第六十四条，第五十二条及第五十三条之规定，判决如下：一、被告人华XX犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年又六个月，并处罚金人民币3万元（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前羁押一日折抵刑期一日，即自2011年7月25日起至2014年1月24日止。所处罚金应于本判决生效后一个月内依法缴纳）。二、未追回之赃款继续追缴。如不服本判决，可自接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向陕西省西安市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应提交上诉状正本一份，副本三份。审　判　长　　权波蓉人民陪审员　　杜军芳人民陪审员　　董晓旭二〇一一年十一月九日书　记　员　　戴艳铃第1页 来自