（2011）绍越刑初字第66号
裁判日期: 2011-01-18
公开日期: 2014-04-09
案件名称
高某甲信用卡诈骗罪一审刑事判决书
法院
浙江省绍兴市越城区人民法院
所属地区
浙江省绍兴市
案件类型
刑事案件
审理程序
刑事一审
当事人
高某甲；绍兴市越城区人民检察院
案由
信用卡诈骗
法律依据
《中华人民共和国刑法（1997年）》:第一百九十六条第一款；《中华人民共和国刑法（1997年）》:第一百九十六条第一款第一项；《中华人民共和国刑法（1997年）》:第一百九十六条第一款第二项；《中华人民共和国刑法（1997年）》:第一百九十六条第一款第三项；《中华人民共和国刑法（1997年）》:第一百九十六条第一款第四项；《中华人民共和国刑法（1997年）》:第一百九十六条第二款；《中华人民共和国刑法（1997年）》:第一百九十六条第三款；《中华人民共和国刑法（1997年）》:第六十七条第一款；《中华人民共和国刑法（1997年）》:第七十二条第一款；《中华人民共和国刑法（1997年）》:第七十二条第二款
全文
浙江省绍兴市越城区人民法院刑 事 判 决 书（2011）绍越刑初字第66号公诉机关绍兴市越城区人民检察院。被告人高某甲。1995年11月30日因犯盗窃罪被本院判处有期徒刑九年，剥夺政治权利一年，2001年12月5日刑满释放。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2010年4月27日被绍兴市公安局越城区分局取保候审。现取保候审于居住地。绍兴市越城区人民检察院以绍越检刑诉（2011）1号起诉书指控被告人高某甲犯信用卡诈骗罪，于2010年12月30日向本院提起公诉。本院于同日立案受理，并依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。绍兴市越城区人民检察院不派员出庭支持公诉，被告人高某甲到庭参加了诉讼。现已审理终结。绍兴市越城区人民检察院指控，2008年8月21日至同年9月26日，被告人高某甲通过刷卡套现、消费的手段，从其所有的交通银行卜蜂莲花信用卡内透支本金人民币19800元。后被告人高某甲更换手机号码未通知银行，逃避催收，且经交通银行多次催收后在三个月内仍不归还所透支的款项。2010年4月27日，被告人高某甲主动到公安机关投案，并如实供述全部犯罪事实。案发后，赃款已被追回并发还给被害单位。另查明，被告人高某甲曾于1995年11月30日因犯盗窃罪被本院判处有期徒刑九年，剥夺政治权利一年，2001年12月5日刑满释放。在本案审理期间，被告人高某甲向本院预缴罚金人民币20000元。以上事实，被告人高某甲在开庭审理过程中亦无异议，且由证人樊某、高某乙、何某的证言，催收电话录音，信用卡交易明细，催讨记录，扣押、发还物品清单，个人存款回单，立案申请，交行办卡申领表，情况说明，抓获经过说明及被告人高某甲到案后的第一次供述笔录，户籍证明，扣押清单等证据证实，足以认定。本院认为，被告人高某甲以非法占有为目的，超过规定期限透支，并且经发卡银行催收后超过三个月仍不归还，恶意透支数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人高某甲在案发后能主动向公安机关投案，并如实供述主要犯罪事实，属自首，可依法从轻处罚。被告人高某甲有犯罪前科，可对其酌情从重处罚。鉴于被告人高某甲积极退赃，认罪态度较好，故可酌情从轻处罚，根据本案的犯罪情节及被告人高某甲的悔罪表现，可对其适用缓刑。被告人高某甲据此请求从轻处罚并适用缓刑的意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第六十七条第一款、第七十二条之规定，判决如下：被告人高某甲犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金限在本判决生效后即时缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判员 魏兴君二〇一一年一月十八日书记员 黄美娟附录《中华人民共和国刑法》第一百九十六条【信用卡诈骗罪、盗窃罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。第七十二条【适用条件】对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，根据犯罪分子的犯罪情节和悔罪表现，适用缓刑确实不致再危害社会的，可以宣告缓刑。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 关注公众号“”