（2009）东民再字第7号

裁判日期: 2010-07-12

公开日期: 2015-12-28

案件名称

东阳市××信用合作联社与金甲、葛某某等借款合同纠纷再审民事裁定书

法院

东阳市人民法院

所属地区

东阳市

案件类型

民事案件

审理程序

再审

当事人

东阳市××信用合作联社,金甲,葛某某,何某某,浙江省金华市人民检察院

案由

借款合同纠纷

法律依据

全文

浙江省东阳市人民法院民事裁定书（2009）东民再字第7号抗诉机关：浙江省金华市人民检察院。原审原告：东阳市××信用合作联社，住所地：东阳市××号。法定代表人：韦某某。原审被告：金甲。原审被告：葛某某。原审被告：何某某。东阳市××信用合作联社（以下简称信用联社）为与金甲、葛某某、何某某借款合同纠纷一案，本院于2008年5月9日作出（2008）东民二初字第403号民事判决，已经发生法律效力。2009年5月5日金华市人民检察院向金华市中级人民法院提出抗诉。2009年7月27日，金华市中级人民法院作出（2009）浙金民抗字第36号民事裁定，指令本院对该案进行再审。本院依法另行组成合议庭，对本案进行了审理，现已审理终结。信用联社诉称，金甲于2006年4月20日向东阳市××信用合作联社白云信用社外托分社（以下简称外托××）申请借款10万元，双方于同日签订了保证借款合同。合同约定：借款期限从2006年4月20日起至2007年3月10日止；借款月利率为7.905‰，还款方式为“本金到期归还，利息按季某某”；并由葛某某、何某某提供连带保证。同日，外托××向某某伟发放了贷款10万元。借款到期后，金甲已支付2007年6月21日前的利息6568.39元，借款本金至今未归还。外托××为信用联社下属的分支机构，无独立法人资格，其债权债务由信用联社享有与承担。为此，信用联社诉至原审法院，请求判令金甲归还借款本金10万元及利息13870.60元（利息算至2007年12月19日，此后利息按合同有关规定计算）；并由其承担本案全部诉讼费用。原审查明的事实与信用联社陈述的事实相一致。原审认为，信用联社下属白云信用社外托分社与金甲、葛某某、何某某签订的保证借款合同系双方当事人的真实意思表示，应确认合法有效。金甲向外托××借款10万元的事实清楚，证据确实充分。金甲未按约还本付息，属违约行为，应承担归还借款本金及支付利息的民事责任。葛某某、何某某为金甲借款提供连带责任保证，依法应承担连带清偿责任。因外托××无独立法人资格，其权利义务依法应由信用联社享有和承担，信用联社具有诉讼主体资格。故信用联社的诉讼请求，理由正当，原审法院予以支持。据此，依照《中华某某共和国民事诉讼法》第八十四条、第一百三十条、《中华某某共和国合同法》第二百零五条、第二百零六条、第二百零七条、《中华某某共和国担保法》第十二条、第十八条、第二十一条第一款之规定，判决如下：一、金甲应于本判决生效后十日内归还信用联社借款本金10万元，并支付利息13870.60元（利息已算至2007年12月19日，此后利息按合同约定利率计算至本判决确定的履行之日止）。二、葛某某、何某某对上述借款本息承担连带清偿责任。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华某某共和国民事诉讼法》第二百三十二条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。本案受理费2578元，财产保全费1020元，合计3598元，由金甲负担，葛某某、何某某承担连带责任。本判决生效后，金华市人民检察院向金华市中级人民法院提出抗诉。金华市人民检察院抗诉认为：判决生效两个月后，公安机关对张甲、王某某违法发放贷款、金乙贷款诈骗案立案侦查，目前犯罪嫌疑人金乙因涉嫌贷款诈骗罪已经被依法采取强制措施，现案件正处于审查起诉诉讼阶段。根据公安机关在侦查阶段取得的犯罪嫌疑人供述、证人证言、书证等证据证实，犯罪嫌疑人金乙以非法占有为目的，先后十余次采用利用他人名义，编造虚假贷款理由，再联系他人使用虚假的身份证、户口本、结婚证、房产证等证明文件作担保等手段，骗取外托××贷款90余某某，其行为已经触犯《中华某某共和国刑法》第一百九十三条之规定，涉嫌贷款诈骗罪。本案的基本事实为：犯罪嫌疑人金乙以金甲名义，通过犯罪嫌疑人曹某、张乙等人，用伪造的身份证、结婚证虚构身份进行担保，从而骗取金融机构贷款10万元，系犯罪嫌疑人金乙全部贷款诈骗犯罪事实的一部分。原审法院将此案定性为借款合同纠纷不当，本案应通过刑事诉讼程序追究相关犯罪嫌疑人的刑事责任，并通过刑事诉讼程序追回贷款诈骗所得的赃款，而不应通过民事诉讼程序处理。本院再审查明，2003年5月至2007年11月间，张甲任东阳市××信用合作联社外托分社（2006年后更名为东阳市××信用合作联社白云信用社外托分社）主任；2004年3月至2008年2月间，王某某任该信用社信贷员。2005年4月，金乙向某某伟提议借用其户头到外托××贷款人民币10万元，给金甲好处费人民币3万元。金甲表示同意，并提供了身份证、户口簿、房产证等资料。金乙根据金甲提供的资料，伪造了土地证，并将上述资料的复印件提供给外托××。金乙找来徐贤宏为该贷款提供担保。2005年6月13日，张甲、王某某未认真履行审核程序即同意发放贷款。贷款发放后，金乙分得人民币7万元，金甲分得人民币3万元。2006年4月20日，金乙和金甲将该笔贷款进行转贷。在转贷过程中，金乙通过曹某找来张乙、曹某的妻子叶某某冒充“葛某某”、“何某某”夫妻提供担保，金乙还向外托××提供了该二人的伪造的身份证、结婚证、房产证复印件。张甲、王某某明知不符合贷款条件，仍予以转贷。该笔贷款于2007年3月10日到期，金乙和金甲至今未归还。案发后，曹某、王某某主动向公安机关投案，并如实供述犯罪事实。张甲已自愿赔偿外托××人民币6万元。在刑事审理阶段，金乙向东某某人民法院退缴赃款人民币1.2万元。金乙参与贷款诈骗数额人民币104万元，曹某参与贷款诈骗数额人民币18万元；张甲、王某某至案发时，违法发放贷款造成直接经济损失人民币104万元。2010年6月17日，金乙因犯贷款诈骗罪，被东某某人民法院判处有期徒刑十二年，剥夺政治权利二年；曹某某犯贷款诈骗罪，被东某某人民法院判处有期徒刑三年，缓刑四年。张甲因犯违法发放贷款罪，被东某某人民法院判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月；王某某因犯违法发放贷款罪，被东某某人民法院判处有期徒刑六个月，缓刑一年。本院再审认为：本案所涉的10万元款项，已被本院生效的刑事判决认定为金乙、曹某犯贷款诈骗、张甲、王某某犯违法发放贷款的犯罪数额，本案不存在保证借款合同法律关系。信用联社以金甲、葛某某、何某某向其借款为由提起诉讼，因无保证借款合同事实基础，依法予以驳回。原审判决不当，依法应予纠正。抗诉机关的抗诉理由成立，应予支持。据此，依照《中华某某共和国民事诉讼法》第一百八十六条、第一百四十条第一款第（三）项、最高人民法院《关于适用﹤中华某某共和国民事诉讼法﹥若干问题的意见》第139条第一款、第201条之规定，裁定如下：一、撤销本院（2008）东民二初字第403号民事判决。二、驳回东阳市××信用合作联社的起诉。原审案件受理费2578元，财产保全费1020元，合计3598元，根据《诉讼费用交纳办法》第八条第二项的规定，免于缴纳。如不服本裁定，可在裁定书送达之日起十日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于浙江省金华市中级人民法院。审判长　　俞伟明审判员　　张永文审判员　　卢新民二〇一〇年七月十二日书记员　　吕丹萍关注微信公众号“”