（2009）东民再字第3号
裁判日期: 2010-07-12
公开日期: 2015-12-28
案件名称
东阳市××信用合作联社与陈某某、华甲等借款合同纠纷再审民事裁定书
法院
东阳市人民法院
所属地区
东阳市
案件类型
民事案件
审理程序
再审
当事人
东阳市××信用合作联社,陈某某,华甲,许某某,浙江省金华市人民检察院
案由
借款合同纠纷
法律依据
全文
浙江省东阳市人民法院民 事 裁 定 书（2009）东民再字第3号抗诉机关：浙江省金华市人民检察院。原审原告：东阳市××信用合作联社，住所地东阳市××号。法定代表人：韦某某。原审被告：陈某某。原审被告：华甲。原审被告：许某某。东阳市××信用合作联社（以下简称信用联社）与陈某某、华甲、许某某借款合同纠纷一案，本院于2008年5月16日作出（2008）东民二初字第425号民事判决，已经发生法律效力。2009年5月5日金华市人民检察院向金华市中级人民法院提出抗诉。2009年7月17日，金华市中级人民法院作出（2009）浙金民抗字第29号民事裁定，指令本院对该案进行再审。本院依法另行组成合议庭，对本案进行了审理，现已审理终结。信用联社诉称，2006年11月30日，信用联社下属白云信用社外托分社与陈某某、华甲、许某某借签订了一份保证借款合同，约定：陈某某向信用联社下属白云信用社外托分社（以下简称外托信用社）借款180000元，利率为月息9.18‰，还款期限为2007年10月10日，如不按期归还货款本金（含展期），从逾期之日起按约定利率加收50%的罚息利率计收罚息；华甲、许某某为该借款合同提供连带责任保证，保证期限至借款期限届满之日起二年。合同签订后，外托信用社即依约提供了借款。借款后，信用联社从陈某某的帐户自动扣息1163.57元，陈某某至今未偿付本息，华甲、许某某也未履行保证义务。为此，请求判令陈某某归还贷款本金180000元，利息6802.38元（利息已算至2007年12月29日止，以后利息按借款合同相关规定计算），并由华甲、许某某承担连带保证清偿责任。原审查明的事实与信用联社陈述的事实相一致。原审认为，外托信用社与陈某某、华甲、许某某签订的保证借款合同系双方当事人的真实意思表示，应确认合法有效。陈某某向外托信用社借款180000元的事实清楚，证据确实充分。陈某某未依约归还借款本金并支付利息，系违约行为，应承担归还借款本金并支付约定的利息、罚息的民事责任；华甲、许某某为陈某某借款提供连带责任保证，依法应对上述借款本息承担连带清偿责任。外托信用社无独立法人资格，信用联社的诉讼主体资格适格。故信用联社的诉讼请求理由正当，本院予以支持。据此，依照《中华乙共和国民事诉讼法》第八十四条、第一百三十条、《中华乙共和国合同法》第二百零五条、第二百零六条、第二百零七条、《中华乙共和国担保法》第十八条之规定，判决如下：一、陈某某应于本判决生效后十日内归还信用联社借款本金180000元并支付利息、罚息（在借款期限内按合同约定利率支付利息，逾期后按合同约定支付罚息至本判决确定的履行期限止，信用联社已向陈某某扣缴的1163.57元应予扣除）。二、华甲、许某某对上述借款本息承担连带清偿责任。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华乙共和国民事诉讼法》第二百三十二条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。本案受理费4036元，由陈某某负担，华甲、许某某负连带责任。本判决生效后，金华市人民检察院向金华市中级人民法院提出抗诉。金华市人民检察院抗诉认为：判决生效两个月后，公安机关对张某某、王某某违法发放贷款、金某某贷款诈骗案立案侦查，目前犯罪嫌疑人金某某因涉嫌贷款诈骗罪已经被依法采取强制措施，现案件正处于审查起诉诉讼阶段。根据公安机关在侦查阶段取得的犯罪嫌疑人供述、证人证言、书证等证据证实，犯罪嫌疑人金某某以非法占有为目的，先后十余次采用利用他人名义，编造虚假贷款理由，再联系他人使用虚假的身份证、户口本、结婚证、房产证等证明文件作担保人等手段，骗取外托信用社贷款90余某某，其行为已经触犯《中华乙共和国刑法》第一百九十三条之规定，涉嫌贷款诈骗罪。原审法院将此案定性为借款合同纠纷不当，本案应通过刑事诉讼程序追究相关犯罪嫌疑人的刑事责任，并通过刑事诉讼程序追回贷款诈骗所得的赃款，而不应通过民事诉讼程序处理。本院再审查明，2003年5月至2007年11月间，张某某任东阳市××信用合作联社外托分社（2006年后更名为东阳市××信用合作联社白云信用社外托分社）主任；2004年3月至2008年2月间，王某某任该信用社信贷员。2006年11月29日，张某某借用李某某的贷款人民币20万元先归还了陈某某的逾期贷款。次日，金某某又指使陈某某去办理人民币18万元的转贷手续。陈某某明知金某某无力归还货款，但在金某某许诺给其好处费人民币1万元，并先行支付人民币0.5万元的情况下，仍同意帮助办理转贷手续。在办理转贷手续过程中，金某某找来曹某，并由曹某找来单某某，冒充“华甲”、“许某某”夫妻提供担保。金某某又通过制作假证者假造了“华甲”、“许某某”两人的身份证、结婚证等资料提供给外托信用社。曹某明知金某某无偿还能力，且使用虚假资料骗取贷款，仍同意冒名提供担保。张某某、王某某明知违反规定，仍同意发放贷款。金某某取得贷款后，支付给曹某好处费人民0.2万元。该笔贷款于2007年10月10日到期，金某某和陈某某至今没有归还。曹某归案后，于2009年1月19日主动向外托信用社归还了人民币8万元。金某某参与贷款诈骗数额人民币104万元，曹某参与贷款诈骗数额人民币18万元；张某某、王某某至案发时，违法发放贷款造成直接经济损失人民币104万元。2010年6月17日，金某某因犯贷款诈骗罪，被东某某人民法院判处有期徒刑十二年，剥夺政治权利二年；曹某某犯贷款诈骗罪，被东某某人民法院判处有期徒刑三年，缓刑四年。张某某因犯违法发放贷款罪，被东某某人民法院判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月；王某某因犯违法发放贷款罪，被东某某人民法院判处有期徒刑六个月，缓刑一年。本院再审认为：本案所涉的18万元款项，已被本院生效的刑事判决认定为金某某、曹某贷款诈骗、张某某、王某某违法发放贷款的犯罪金额，本案不存在保证借款合同法律关系。信用联社以陈某某经华甲、许某某提供连带责任保证担保向其借款为由提起诉讼，因无保证借款合同的事实基础，依法予以驳回。原审判决不当，依法应予纠正。抗诉机关的抗诉理由成立，应予支持。据此，依照《中华乙共和国民事诉讼法》第一百八十六条、第一百四十条第一款第（三）项、最高人民法院《关于适用﹤中华乙共和国民事诉讼法﹥若干问题的意见》第139条第一款、第201条之规定，裁定如下：一、撤销本院（2008）东民二初字第425号民事判决。二、驳回东阳市××信用合作联社的起诉。原审案件受理费4036元，根据《诉讼费用交纳办法》第八条第二项的规定，本院决定免于缴纳。如不服本裁定，可在裁定书送达之日起十日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于浙江省金华市中级人民法院。审判长 俞伟明审判员 张永文审判员 卢新民二〇一〇年七月十二日书记员 吕丹萍 搜索“”