（2010）杭上刑初字第66号

裁判日期: 2010-02-21

公开日期: 2014-04-17

案件名称

胡某信用卡诈骗罪一审刑事判决书

法院

杭州市上城区人民法院

所属地区

杭州市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

胡某

案由

信用卡诈骗

法律依据

《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百九十六条第一款第一项，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十四条

全文

杭州市上城区人民法院刑 事 判 决 书（2010）杭上刑初字第66号公诉机关杭州市上城区人民检察院。被告人胡某。2009年11月9日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被杭州市公安局上城区分局刑事拘留，同年11月21日被依法逮捕，现羁押于杭州市上城区看守所。杭州市上城区人民检察院以杭上检刑诉（2010）1号起诉书指控被告人胡某犯信用卡诈骗罪，于2010年2月8日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。被告人胡某到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2008年7月至9月期间，被告人胡某在明知自己无足够偿还能力的情况下分别向中信银行、交通银行申领信用卡共三张，进行恶意透支，超过规定还款期限并经发卡银行催收后仍不归还，欠款本息共计人民币13814.66元（其中本金为10736.18元）。现分述如下：2008年7月16日，被告人胡某向中信银行申领信用卡（卡号为×××3374）后持卡进行套现、恶意透支，并经中信银行多次电话、信函催收后仍不归还，截至2009年11月9日共欠款人民币10442.31元（其中本金为人民币8215.51元）。2008年7月10日、9月3日，被告人胡某向交通银行申领信用卡两张（卡号分别为×××2380、×××6600），并持卡进行恶意透支，经交通银行多次催收后均未能归还欠款，截至2009年11月14日，被告人胡某别人欠款本息共计人民币935.82元和2436.53元（其中本金分别为人民币685.71元和1834.96元）。2009年11月9日下午，被告人胡某主动前往杭州市公安局并拨打110报警电话，后被清波派出所民警带走。2009年11月13日、17日，被告人胡某家属退出赃款人民币8500元。上述事实，被告人胡某在开庭审理过程中亦无异议，且有证人陈某、赵某、王某证言、发生情况报告表、中信银行信用卡申请表复印件、中信银行信用卡账单及催收记录、中信银行报案材料、委托证明、交通银行报案材料、交通银行消费记录及催收记录、扣押物品清单、归案经过、户籍证明等证据证实，足以认定。本院认为，被告人胡某使用信用卡进行恶意透支，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人胡某在犯罪以后自动投案，如实供述自己的犯罪事实，系自首，依法可以对其从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款，第六十七条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十四条的规定，判决如下：一、被告人胡某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币20000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2009年11月9日起至2010年5月8日止。罚金限判决生效之日起三十日内缴纳）。二、扣押于杭州市公安局上城区分局的赃款8500元发还被害单位，其余赃款继续予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。代理审判员　　李小丹二〇一〇年二月二十一日书　记　员　　王莉莉 更多数据：