（2010）杭西刑初字第39号

裁判日期: 2010-01-08

公开日期: 2014-06-30

案件名称

孙某信用卡诈骗罪一审刑事判决书

法院

杭州市西湖区人民法院

所属地区

杭州市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

孙某

案由

信用卡诈骗

法律依据

《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百九十六条第一款第一项，第一百九十六条第一款，第五十二条，第五十三条；《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》：第二条第一款

全文

杭州市西湖区人民法院刑 事 判 决 书（2010）杭西刑初字第39号公诉机关杭州市西湖区人民检察院。被告人孙某。因本案于2009年8月10日被刑事拘留，同年9月10日被逮捕。现押于杭州市西湖区看守所。杭州市西湖区人民检察院以杭西检刑诉（2009）640号起诉书指控被告人孙某犯信用卡诈骗罪，于2010年1月6日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。杭州市西湖区人民检察院检察员刘旭静、被告人孙某到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明，2008年11月7日至2009年1月14日，被告人孙某持其本人的中国银行长城信用卡（卡号：62×××06），通过ATM机取现、刷卡消费的方式，共计透支人民币9973.54元。2008年10月31日至2009年1月1日，被告人孙某持其本人的中国建设银行龙卡货记卡（卡号：43×××04），通过ATM机取现、刷卡消费的方式，共计透支人民币12769.12元。2008年11月17日至11月18日，被告人孙某持其本人的中国工商银行信用卡（卡号：53×××35），通过ATM机取现的方式，共计透支人民币4921.02元。2008年11月7日至12月26日，被告人孙某持其本人的中国农业银行信用卡（卡号：40×××56），通过ATM机取现、刷卡消费的方式，共计透支人民币4772.55元。以上，被告人孙某透支数额共计人民币32436.23元，该四家银行均多次向被告人孙某进行催收，被告人孙某变更手机号码和联系地址时不通知银行，且至案发未归还透支款。2010年1月11日，被告人孙某亲属代其向公安机关退赔全部赃款。上述事实，被告人孙某在开庭审理过程中亦无异议，并有证人陈某的证言、发生情况报告表、信用卡申请表、帐户交易记录、催收信函、交寄挂号邮件清单、扣押物品清单、抓获经过、户籍证明等证据予以证实，足以认定。本院认为，被告人孙某以非法占有为目的，利用信用卡恶意透支，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关的指控成立。被告人孙某自愿认罪，且已退赔全部赃款，酌情予以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第五十二条、第五十三条和《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》第二条第一款之规定，判决如下：被告人孙某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币20000元（刑期从判决执行之日起计算。执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2009年8月10日起至2010年4月9日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审　判　长　　杨承芙人民陪审员　　车群怡人民陪审员　　茅荣伟二〇一〇年一月八日书　记　员　　徐园园 关注微信公众号“”