（2010）杭西刑初字第13号

裁判日期: 2010-01-12

公开日期: 2014-06-30

案件名称

吴某信用卡诈骗罪一审刑事判决书(1)

法院

杭州市西湖区人民法院

所属地区

杭州市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

吴某

案由

信用卡诈骗

法律依据

《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百九十六条第一款第一项，第一百九十六条第一款，第五十二条，第五十三条，第七十二条第一款，第七十二条第一款，第七十三条第一款

全文

杭州市西湖区人民法院刑 事 判 决 书（2010）杭西刑初字第13号公诉机关杭州市西湖区人民检察院。被告人吴某。因本案于2009年10月21日被取保候审。杭州市西湖区人民检察院以杭西检刑诉（2009）632号起诉书指控被告人吴某犯信用卡诈骗罪，于2009年12月28日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。被告人吴某到庭参加诉讼。现已审理终结。杭州市西湖区人民检察院指控，2006年6月23日，被告人吴某持虚假的工作证明、收入证明向中国建设银行杭州市秋涛支行申请办理了一张卡号为53×××60的龙卡贷记卡后，于2006年7月8日至7月14日，通过刷卡套现、消费等方式，共透支人民币10003.5元。中国建设银行于2009年9月26日起，多次打电话、邮寄信函和上门催收，被告人吴某一直未还款，且变更住址和联系电话时也未通知银行，致使银行无法联系上其本人。2007年1月17日，被告人吴某以“吴晓燕”名义，持伪造的“吴晓燕”身份证明和虚假的工作证明、收入证明，向中国建设银行杭州市秋涛支行申请办理了一张卡号为53×××86的龙卡信用卡后，于2007年2月20日至3月9日，通过刷卡套现、消费等方式，共透支人民币20015.69元。中国建设银行于2009年10月21日起，多次打电话、邮寄信函催收，均无法联系到被告人。案发后，被告人吴某于2009年10月21日被西湖区公安分局传唤归案，后于2009年11月13日向建设银行归还上述二张卡的透支款本金及滞纳金、利息，分别为人民币19080.12元、33862.41元。上述事实，被告人吴某在开庭审理过程中亦无异议，并有书证发生情况报告表、信用卡申请表、工作证明、收入证明、身份证、信用卡交易明细单、催收台账及上门催收记录、信函、存款凭条、银行卡交易统计查询单、抓获经过、户籍证明、证人袁某、田某、董某、朱某的证言等证据予以证实，足以认定。本院认为，被告人吴某以非法占有为目的，使用以虚假的身份证明骗领的信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为构成信用卡诈骗罪。公诉机关的指控成立。被告人吴某自愿认罪，酌情予以从轻处罚。根据被告人吴某的犯罪情节和悔罪表现，对其适用缓刑确实不致再危害社会，故对其适用缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第一项、第五十二条、第五十三条、第七十二条、第七十三条第二、三款之规定，判决如下：被告人吴某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币20000元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效后十日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审判员　　潘波二〇一〇年一月十二日书记员　　朱虹 关注公众号“”