（2009）浙温刑初字第135号

裁判日期: 2009-07-01

公开日期: 2014-06-13

案件名称

陈素微诈骗罪一审刑事判决书

法院

浙江省温州市中级人民法院

所属地区

浙江省温州市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

陈素微

案由

诈骗

法律依据

《中华人民共和国刑法（1997年）》：第二百六十六条，第五十七条第一款，第六十四条

全文

浙江省温州市中级人民法院刑事判决书（2009）浙温刑初字第135号公诉机关浙江省温州市人民检察院。被告人陈素微。因本案于2008年7月10日被刑事拘留，同年8月13日被逮捕。现押于乐清市看守所。辩护人项国友。辩护人黄丹丹。温州市人民检察院以温检刑诉一（2008）359号起诉书指控被告人陈素微犯诈骗罪，于2009年4月20日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，温州市人民检察院指派检察员徐大海出庭支持公诉，被告人陈素微及其辩护人项国友、黄丹丹到庭参加诉讼，现已审理终结。温州市人民检察院指控，2007年5月份以来，被告人陈素微虚构事实，以投资需要资金为由，并以高息借款为诱饵，陆续向被害人郑某乙等人诈骗资金达人民币898.7万元，其中骗取被害人郑某乙690万元，骗取被害人南某95万元，骗取被害人张某甲60万元，骗取被害人张某乙13万元，骗取被害人李某40.7万元。陈素微将骗得的资金用于自己赌博或转借他人赌博以及日常挥霍等，致使巨额资金流失，至今无力偿还，在债权人向其追偿时，又外出躲避，不予归还。公诉人就起诉书指控的犯罪事实当庭讯问了被告人，并列举了相关的证据。据此认为，被告人陈素微的行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人陈素微辩解，没有诈骗被害人郑某乙等人的资金，是郑某乙等人自愿借给自己的；郑某乙借给自己的资金没有690万元，本金仅400万元左右。其辩护人辩称，陈素微主观上没有非法占有所借款项的目的，客观上未实施用虚构事实的方式骗取款项等行为，更未将所借资金用于参赌、挥霍，其行为仅构成非法吸收公众存款罪，起诉书指控其犯诈骗罪定性有误；陈素微所欠被害人的款项，有部分系利息转化为本金，根据现有证据，陈素微向郑某乙所借本金仅360万元，其余所欠款项均为利息款。经审理查明：2007年5月份以来，被告人陈素微虚构事实，以投资需要资金为由，并以高息借款为诱饵，陆续向被害人郑某乙等人诈骗资金达人民币898.7万元，其中骗取被害人郑某乙人民币690万元，骗取被害人南某人民币95万元，骗取被害人张某甲人民币60万元，骗取被害人张某乙人民币13万元，骗取被害人李某人民币40.7万元。陈素微将骗得的资金用于自己赌博或转借他人赌博以及日常挥霍等。公诉人当庭出示证明上述事实的证据有：（1）被害人郑某乙的陈述，证实2007年5月份以来，陈素微以开担保公司、投资房地产、入股为由，以高息借款为诱饵向自己借款。自己先后14次将890万元借给陈素微，都是通过农业银行网上转账或自动取款机转账给陈素微的。最初借钱给陈素微的时候，陈素微曾分给自己可观的分红利息（基本都是按4.5分月息计算的），之后自己四处凑钱转借给陈素微，导致钱财被骗要不回来。经自己和陈素微核对，陈素微共欠自己890万元，减去她付给自己的利息200万元，还欠自己690万元本金。（2）被害人南某的陈述，证实2007年11月5日和17日，陈素微以买店面、购房为由，以2分的利息先后向自己借款60万元、50万元，钱是陈素微一个人开车到国贸住处取的，并打了欠条。借钱的时候双方说好一个月后连本带利归还，但陈素微支付了15万元利息后人就不见了。此外，陈素微呈了两个以自己为会主的经济互助会，正常支付应会款到2007年12月16日为止就逃避交付应会款了，为此，自己帮陈素微垫应会款371000元，但陈素微没跟自己结算。自己与陈素微当面对账后，确定陈素微尚欠自己95万元。（3）被害人张某甲的陈述，证实2007年9月份的时候，朋友叶某说陈素微到上海买房子需要资金，问自己有没有余钱。自己说有，就从自己的工行卡里取了57.9万元的现金存到陈素微提供的农行帐户内，当天下午，自己又凑了2.1万元现金交给陈素微，陈素微当场打了60万元的欠条给自己，并注明月息2.5分。（4）被害人张某乙的陈述，证实2007年10月15日至11月3日间，陈素微以其担保公司资金周转困难、购房为由，先后向自己借款15万元，约定月息2分，陈素微当场打了欠条给自己。陈素微知道自己的钱是从别人那转借过来给她的，说好利息由她直接支付。陈素微至今仅支付2个月利息共计2万元，还欠自己13万元。（5）被害人李某的陈述，证实2007年8月份的时候，陈素微以投资房地产为由，叫自己帮忙借钱给她，并许以每万元每日20元的利息。2007年8月份至11月份，自己先后借给陈素微50万元，陈素微打了相应的欠条给自己。2007年10月份之后，自己多次向陈素微讨债，先后讨来9.3万元的利息，尚欠本金40.7万元。之后陈素微的小灵通停机，自己再也联系不到她了。（6）证人叶某的证言，证实2007年9月份的一天，陈素微说要在上海买房子，叫自己帮忙借60万元。那时自己手头没钱，但朋友张某甲手头有现金，就问陈素微要不要，陈素微说愿意以月息2.5分向张某甲借，自己再问张某甲，张某甲也答应了。9月21日，自己陪张某甲一起在乐成镇清远路的工商银行内取了57万余元现金出来，之后在清远路的农业银行内将这些现金全存到陈素微提供的帐号上。之后，张某甲回到他在乐成镇县前路的服装店内取了2万余现金给陈素微，陈素微当场打了相应欠条给张某甲。陈素微平时有参加“六合彩”赌博，自己听陈素微的朋友们说陈素微输了上百万元。（7）证人陈某的证言，证实自己与陈素微系同居关系。2007年6月份，陈素微因欠郑某乙巨额债务，被郑某乙逼债，自己出面帮她讲情，并自愿写了两张欠款额共150万元的欠条帮她顶账。陈素微欠郑某乙等人好几百万元，其中一部分钱被她朋友叶乐琴“六合彩”赌博输掉了，叶乐琴因此避债外逃。陈素微自己也有参与“六合彩”赌博，起码输了一二百万元，而且还有购买体育彩票，福利彩票等。（8）证人钱某的证言，证实自己通过陈某介绍，于2007年农历6月28日以102万元向陈素微购买了其位于乐成镇丹霞路291号1区F栋2单元402室一套商品房的事实。（9）证人赵某的证言，证实2007年6月份，叶乐琴叫自己帮她向陈素微借点钱周转一下，自己就帮她从陈素微那里以3分月息转借了10万元。叶乐琴有参与“六合彩”赌博的，她输了有几百万元，除了欠自己和陈素微钱外，外面还欠了好多钱，还不出来，所以就跑掉了。陈素微曾和叶乐琴一起住，也有参与“六合彩”赌博。（10）债权债务对账记录表、被害人郑某乙、南某、张某甲、张某乙提供的欠条复印件，证实被告人陈素微的欠款情况。（11）陈素微提供的债务人为赵某、黄建欧、李晓琴、叶乐琴等人的欠条复印件，证实被告人陈素微的借款情况。（12）乐清市公安局出具的协议书，证实购买陈素微位于乐清市乐成镇丹霞路一套商品房的买主钱某（甲方）拿出50万元给陈素微，此款直接汇到乐清市公安局经侦大队账户，由政府有关部门统一分发给陈素微案件的全体债权人（乙方）。乙方今后不再干预甲方对乐成镇丹霞路291号1区F栋2单元402室的处置，不再对此房提出经济要求。（13）中国建设银行乐清市支行、中国农业银行乐清市支行、浙江乐清农村合作银行出具的银行卡查询记录情况、银行卡存款业务回单、转帐单据，证实被告人陈素微、证人陈某、郑某乙的银行卡帐户交易情况。（14）公安机关出具的户籍证明，证实被告人陈素微的身份情况。（15）被告人陈素微的供述，供认2007年3月份开始，自己以每万元每日30、35、50元的高息，分别向郑某乙、南某、张某甲、张某乙、李某等人借款。经核对，自己确认向郑某乙借款690万元，向南某借款95万元，向张某甲借款60万元，向张某乙借款13万元，向李某借款40.7万元。自己所借的款项部分以每万元每日多5元的利息转借给朋友叶乐琴、陈某、黄建欧、李晓琴等人，从中赚取利息差价，其余的钱被自己支付高额利息或买彩票、期货、参与六合彩赌博输掉了。自己没有固定工作和经济收入，现在也没什么财产，本想六合彩赌博赢钱了就可以还债，但现在已没有能力偿还。上述证据，经当庭质证，被告人陈素微及其辩护人没有提出实质性的异议。经审查，均合法有效，相关证据能够相互印证，本院予以确认。被告人陈素微向郑某乙借款690万元的事实，有陈素微在公安侦查阶段的供述、被害人郑某乙的陈述以及郑某乙提供的欠条收据为证，该数额系双方当面对账及市处置办协调后确认的数额，应予认定。陈素微及其辩护人辩称郑某乙借给陈素微的金额不足690万元没有其他证据佐证，不予采信。本院认为，被告人陈素微以非法占有为目的，虚构投资房地产、公司资金周转困难等事实，骗取他人钱财，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。陈素微及其辩护人分别辩称没有诈骗故意，本案应定性为非法吸收公众存款罪与事实和法律不符，不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人陈素微犯诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。二、责令被告人陈素微退赔全部非法所得。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长　冯　亮审判员　钱晓勇审判员　叶淑红二〇〇九年七月一日书记员　金　钊更多数据：搜索“”来源：