（2008）上刑初字第113号

裁判日期: 2008-04-18

公开日期: 2014-04-22

案件名称

郑某、周某信用卡诈骗罪一审刑事判决书

法院

杭州市上城区人民法院

所属地区

杭州市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

郑某,周某

案由

信用卡诈骗

法律依据

《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百九十六条第一款第一项，第一百九十六条第一款，第二十五条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十七条第一款，第七十二条第一款，第七十二条第一款，第七十三条第一款

全文

杭州市上城区人民法院刑事判决书（2008）上刑初字第113号公诉机关杭州市上城区人民检察院。被告人郑某。2007年10月31日因涉嫌犯诈骗罪被杭州市公安局上城区分局取保候审。被告人周某。2007年10月31日因涉嫌犯诈骗罪被杭州市公安局上城区分局取保候审。杭州市上城区人民检察院以杭上检刑诉（2007）84号起诉书指控被告人郑某、周某犯信用卡诈骗罪，于2008年3月25日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。杭州市上城区人民检察院指派代理检察员陈月影、朱洁出庭支持公诉，被告人郑某、周某到庭参加了诉讼。现已审理终结。杭州市上城区人民检察院指控2007年10月30日凌晨5时许，被告人郑某、周某在本市江城路566号杭州市商业银行ATM机上，用拾得的被害人李某的浦东发展银行信用卡，以猜配信用卡密码的手段，取款人民币20000元。公诉机关认为上述事实有被害人陈述、证人证言、辨认笔录及照片、赃物照片、浦发银行客户卡对帐单、调取证据清单、情况说明、归案经过、户籍证明、扣押及发还物品清单，发生情况报告表、监控录像光盘、二被告人供述等证据证明，对被告人郑某、周某应以信用卡诈骗罪追究刑事责任。被告人郑某、周某对公诉机关的指控并无异议。经审理查明，2007年10月30日凌晨4时许，被告人郑某、周某在本市庆春路金碧辉煌娱乐城附近设夜宵摊时，听闻被害人李某钱包被窃，遂于收摊后在附近寻找，在川味馆前公交车站旁的垃圾筒里捡到了李某被窃的钱包，内有浦东发展银行信用卡等物。凌晨5时许，被告人郑某、周某经商量后到本市江城路566号杭州市商业银行ATM机上，用李某的浦东发展银行信用卡，以猜配信用卡密码的手段，分10次取出人民币共计20000元，所得钱款由郑某保管。之后，被告人郑某、周某因害怕，曾商量向公安机关投案自首的事情。当晚20时许，郑某一时联系不到周某，自己就先到湖滨派出所投案。因派出所没有找到被害人的报案材料且郑某未将钱款带来，受理民警便让郑某第二天上午和周某一起到湖滨派出所接受调查。当日中午1时许，被害人李某发现自己信用卡里的钱在江城路566号杭州市商业银行的取款机被人取走之后，向管辖地公安机关紫阳派出所报案。10月31日凌晨1时许，紫阳派出所民警接受被害人李某报案后，到杭州市庆春路金碧辉煌娱乐城附近找到正在设摊的被告人周某。周某立即用电话联系郑某，紫阳派出所民警到杭州市避风港酒店门口带上在此等候的郑某，将二人带到紫阳派出所进行调查。后郑某退交了全部款物。上述事实经庭审质证，有下列证据证明：（1）被害人李某的陈述，证明其丢失钱包及包内银行卡被人冒名从ATM机上取款2万元的事实。（2）证人高某的证言，证明其陪同被告人郑某到湖滨派出所投案的事实。（3）辨认笔录及照片，证明了二被告人相互辨认情况及对作案地点的辨认情况。（4）赃物照片，证明赃款的外观特征。（5）浦发银行客户卡对帐单，证明涉案银行卡被取现2万元的事实。（6）调取证据清单，证明ATM机监控录像被调取作为证据的事实。（7）情况说明，证明2007年10月30日20时许被告人郑某到湖滨派出所投案，办案民警因银行已下班无法找到被害人，便让郑次日再去处理的事实。（8）扣押及发还物品清单，证明赃款及其余涉案物品已全部退还被害人的事实。（9）发生情况报告表，证明被害人的报案情况。（10）户籍证明，证明二被告人的身份情况。（11）归案经过，证明二被告人到案的经过。（12）监控录像光盘，证明二被告人在ATM机上取款的事实。（13）二被告人当庭供述，与以上证据能相互印证。本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。本院认为，被告人郑某、周某冒用他人信用卡，骗取他人财物，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。二被告人的行为系共同犯罪。被告人郑某犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，依法对其从轻处罚。被告人周某虽有投案的主观想法，但还未实际投案前即被公安机关查获，不符合自首的相关条件，公诉机关认定其构成自首不妥，故不予支持。二被告人归案后认罪态度较好，退赃积极，可酌情对其从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条第二、三款的规定，判决如下：一、被告人郑某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月（缓刑考验期限从判决确定之日起计算），并处罚金人民币20000元（限判决生效之日起三十日内缴纳）。二、被告人周某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年（缓刑考验期限从判决确定之日起计算）并处罚金人民币20000元（限判决生效之日起三十日内缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。（此页无正文）审　判　长　　徐　枫人民陪审员　　陆巧玲人民陪审员　　盛黎斯二〇〇八年四月十八日书　记　员　　李小丹微信公众号“”